SPAREN EN BELEGGEN
beheerd door BNP Paribas Asset Management Europe, Belgian Branch
Om de risico's van uw belegging te spreiden, selecteren specialisten beleggingsfondsen met een focus op internationale beleggingsdiversificatie.
Het Global Defensive-compartiment van de Belgische bevek BNP Paribas B Strategy heeft geen vooraf bepaalde looptijd en biedt geen kapitaalbescherming.
Het beheer van een beleggingsportefeuille vereist veel kennis en informatie, een nauwgezette opvolging en een goed beslissingsvermogen.
Als u kiest voor een compartiment van de bevek B Strategy hoeft u dit beheer niet zelf te doen. Beleggingsspecialisten volgen het fonds op de voet en grijpen onmiddellijk in als dat nodig is.
Al vanaf 30 euro per maand kunt u automatisch beleggen, met Flexinvest.
U kunt ook op elk moment inschrijven voor het bedrag van uw keuze en om terugbetaling vragen wanneer u maar wilt, tegen de huidige netto-inventariswaarde.
De doelstelling van het compartiment BNP Paribas B Strategy Global Defensive bestaat erin de waarde van het vermogen te doen stijgen en te zorgen voor een brede spreiding van de risico's. Om dat doel te bereiken, belegt het fonds wereldwijd voornamelijk in andere beleggingsfondsen die op hun beurt in verschillende soorten activaklassen (aandelen, obligaties en alternatieve beleggingen) beleggen. Er is geen vooraf bepaalde eindvervaldag.
Het fonds wordt actief beheerd en kan dus beleggen in effecten die niet zijn opgenomen in de referentie-index. Die index is, in een verhouding die varieert in functie van het risicoprofiel van het compartiment, samengesteld uit de volgende onderliggende indexen: STOXX Europe 600 (EUR) NR, MSCI Emerging Markets (Free) (EUR) NR, Bloomberg Euro Aggregate Corporate (EUR) RI, Bloomberg Euro Aggregate Treasury (EUR) RI, S&P 500 (EUR) NR, €STR Capitalized et Topix 100 (EUR) RI. Die index wordt gebruikt voor de vergelijking van de prestaties, maar heeft geen ecologische en sociale eigenschappen. De beheerder kan, op basis van de marktomstandigheden en zijn verwachtingen, afwijken van de volgende 'neutrale' wegingen: 30% aandelen, 65% obligaties, 0% alternatieve beleggingen, 5% contanten en geldmarktinstrumenten, en dit binnen de volgende limieten: aandelen 20%-40%, obligaties 50%-80%, alternatieve beleggingen 0%-15%, contanten en geldmarktinstrumenten 0%-30%.
De gouden regel van beleggen is diversificatie. Hoe meer verschillende activa in uw portefeuille, hoe beter het risico wordt gespreid. Het beheren van een portefeuille vereist zorgvuldige monitoring, voldoende kennis en informatie, een goed beslissingsvermogen en... sterke zenuwen als de markten wispelturig zijn.
Door beleggen te benaderen via een ICB kunt u deze beperkingen eenvoudig wegnemen. U streeft naar het potentiële rendement van een breed gediversifieerde portefeuille en u delegeert het beheer ervan aan professionals die tot doel hebben uw kapitaal op termijn te laten groeien.
Dit compartiment promoot ecologische en/of sociale kenmerken door speciale aandacht te besteden aan ecologische, maatschappelijke en bestuurlijke kwesties.
De beheerder selecteert uit een groot universum van ICB’s die fondsen die hem in staat zullen stellen de strategische beslissingen ten uitvoer te brengen bij de samenstelling van de portefeuille. Maar niet alle fondsen komen in aanmerking …
Minstens 60% van de onderliggende fondsen moet het ‘Towards Sustainability’-label voor duurzame financiële producten hebben gekregen of zich ertoe verbinden het binnen de zes maanden na opname in de portefeuille te verkrijgen. Als die termijn niet wordt nageleefd of als een fonds in de portefeuille het duurzaamheidslabel verliest, kan het fonds zonder label worden behouden op voorwaarde dat het in de portefeuille blijft binnen de andere hieronder vermelde limieten.
Maximaal 25% van de activa kan worden belegd in ICB’s die uitsluitend beleggen in staatsobligaties uitgegeven door economieën die als ‘high-income’ worden beschouwd volgens de criteria van de Quality Standard* van het ‘Towards Sustainability’-label en die het label niet hebben verkregen of niet voldoen aan de transparantievereisten van de artikelen 8 en 9 van de SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation).
De resterende onderliggende ICB’s (maximaal 40% van het deel van zijn vermogen dat belegd is in fondsen) zijn:
* Meer informatie over die criteria vindt u op de website van het label, in het document ‘Towards Sustainability Initiative’ (in de rubriek 2.1 (a, b en c)).
Wanneer een fonds het Towards Sustainability-label krijgt, impliceert dit dat de beheerder ervan zijn maatschappelijke verantwoordelijkheid neemt door bij beleggingsbeslissingen bijzondere aandacht te besteden aan ecologische, maatschappelijke en bestuurlijke kwesties. In de praktijk gebeurt dit door de volgende drie strategieën toe te passen:
Bovenop deze strategieën moet minstens één duurzame strategie worden toegepast zoals, een hogere ESG-score dan die van het beleggingsuniversum, een ‘Best in Class’- benadering die de voorkeur geeft aan ondernemingen met de beste ESG-scores binnen hun sector, een duurzaam beleggingsthema, zoals water, klimaatverandering of menselijk kapitaal, of een solidaire belegging die financiële steun biedt aan een goed doel of een milieuproject.
Bij de beslissing om in dit Global compartiment te beleggen moet u rekening houden met alle kenmerken en doelstellingen zoals die beschreven staan in het Prospectus en het Essentiële-informatiedocument.
Dit compartiment draagt sinds november 2019 het Towards Sustainability-label. Dit duurzaamheidslabel, dat regelmatig opnieuw wordt geëvalueerd en voortdurend wordt gecontroleerd, is een kwaliteitsnorm onder toezicht van het Central Labeling Agentschap (CLA). Om aan deze norm te voldoen, moeten financiële producten beantwoorden aan een aantal minimumvereisten met betrekking tot duurzaamheid, zowel op het vlak van de portefeuille als op dat van het beleggingsproces. Meer informatie over dit label vindt u op de website van het CLA.
De toekenning van dit label betekent echter niet dat dit compartiment beantwoordt aan uw eigen duurzaamheidsdoelstellingen.
Deze compartimenten bieden geen bescherming tegen toekomstige marktprestaties. U kunt uw belegging dus geheel of gedeeltelijk verliezen.
Kredietrisico: gaat de financiële situatie van een emittent erop achteruit, dan kan de waarde dalen van de obligaties waarin het fonds belegt.
Liquiditeitsrisico: beleggingen van het compartiment kunnen illiquide worden als de markt te klein is. Door een gebrek aan kopers kan het moeilijk zijn om activa te verkopen tegen een correcte marktkoers en op het gewenste moment.
Een overzicht van alle risico’s vindt u in het prospectus en de Essentiële-informatiedocumenten.
Het risicoprofiel van een beleggingsfonds wordt bepaald in functie van het soort beleggingen waar het in belegt (aandelen, obligaties, cash, ...) en gaat van 1 tot 7 (waarbij 1 staat voor het kleinste risico en 7 voor het grootste risico). Het laat zien hoe groot de kans is u uw belegd geld verliest omwille van veranderende marktomstandigheden of omdat er geen geld voor de uitbetaling is.
Het risicoprofiel wordt berekend door BNP Paribas Asset Management en gaat ervan uit dat u het compartiment gedurende de aanbevolen beleggingshorizon van minstens 4 jaar bewaart.
Andere relevante risico’s voor het fonds, die niet in overweging worden genomen voor de indicator, worden hierboven vermeld.
Zelfs met een beperkt startkapitaal kunt u rekenen op een adequate risicospreiding dankzij een ruime diversificatie
Maakt uw beleggingsfonds winst? Als u belegt in distributiedeelbewijzen, dan kunt u een dividend krijgen. Dat is de opbrengst die het fonds gerealiseerd heeft, min de kosten. Kiest u voor kapitalisatiedeelbewijzen, dan krijgt u geen dividend. De fondsen herbeleggen dan uw jaarlijkse opbrengst. Verkoopt u uw deelbewijzen? Dan ontvangt u de tegenwaarde van op dat ogenblik. (zie ook onder 'Fiscaliteit')
Het compartiment BNP Paribas B Strategy Global Defensive biedt twee soorten deelbewijzen
Roerende voorheffing
Taks op beursverrichtingen (TOB)
Dit fiscale stelsel geldt voor particuliere beleggers in België en kan in de toekomst wijzigen. Andere beleggerscategorieën worden verzocht zich te informeren over het fiscale stelsel dat op hen van toepassing is.
Goed om te weten: de bevek BNP Paribas B Strategy kan gebruik maken van de 'swing pricing'-methode om de netto-inventariswaarde (NIW) van haar compartimenten te bepalen. Deze methode laat toe om alle dagelijkse transactiekosten en taksen (op voorwaarde dat die niet hoger liggen dan 1% van de NIW van het compartiment) die voortvloeien uit de inschrijvingen en uittredingen van beleggers, op te nemen. Inschrijvingen en uittredingen hebben immers gevolgen voor de waarde van het fonds en de beleggers daarin.
Het Global Defensive fonds is een compartiment van de bevek naar Belgisch recht BNP Paribas B Strategy zonder vooraf bepaalde vervaldag en zonder kapitaalwaarborg.
Waarschuwing: dit is een promotioneel document. De belegger is verplicht kennis te nemen van het Essentiële-informatiedocument (kapitalisatie), het Essentiële-informatiedocument (distributie) en het Prospectus alvorens een beleggingsbeslissing te nemen. Deze documenten zijn gratis beschikbaar, in het Nederlands en het Frans, via bovenstaande linken en in elk kantoor van BNP Paribas Fortis.
Nuttige informatie voor de belegger:
Beheervennootschap: BNP Paribas Asset Management Europe, Belgian Branch, een vennootschap naar Frans recht.
Financiële dienst: BNP Paribas Fortis.
Inschrijven is elke bankwerkdag (voor 12 uur) mogelijk op basis van de NIW. Er is geen minimale inschrijving vereist. Als u inschrijft via Flexinvest, kan de inschrijving worden gesplitst tot 0,001 aandelen. De NIW wordt elke werkdag gepubliceerd op www.beama.be.
U kunt elke klacht over onze producten of diensten per post sturen naar BNP Paribas NV – Dienst Klachtenbeheer – Warandeberg 3, 1000 Brussel of per e-mail naar klachtenbeheer@bnpparibasfortis.com.
Als u niet tevreden bent met de door de bank voorgestelde oplossing, kunt u uw klacht per post sturen naar Ombudsfin – Ombudsdienst voor financiële geschillen – North Gate II, Koning Albert II 8/2, 1000 Brussel of per e-mail naar ombudsman@ombudsfin.be.
Een samenvatting van de rechten van de beleggers is beschikbaar, in het Nederlands en het Frans, op de website van Asset Management.
