Wat is een geldezel?

Geldezels: ken de risico’s en bescherm uzelf

Criminelen maken steeds vaker gebruik van geldezels (‘money muling’ in het Engels). Dat wil zeggen dat ze met een geleende bankkaart illegaal verkregen geld witwassen of een misdrijf plegen, zonder sporen achter te laten.

Populaire doelwitten zijn jongeren, studenten en mensen in financiële moeilijkheden. Vooral hen trachten de criminelen te verleiden met een makkelijk verdiend extra centje. In ruil voor een leuke som vragen ze mensen om tijdelijk hun bankkaart of bankrekening te gebruiken, waarmee ze dan overschrijvingen naar andere landen doen.

Dat kan allemaal onschuldig lijken, maar geldezel zijn is strafbaar. Toch is 10% van de 16- tot 24-jarigen bereid eraan mee te doen tegen betaling. Wees dus waakzaam en waarschuw ook uw kinderen voor dit soort praktijken, want de (mogelijk strafrechtelijke) gevolgen zijn niet min.

Hoe gaan de criminelen te werk?

De werkwijze is haast altijd dezelfde. Men probeert mensen te lokken via sociale media zoals Instagram, Snapchat of WhatsApp of in uitgaansbuurten, stations en aan de uitgang van scholen.

De ronselaars vragen om:

• Tegen betaling geld op uw bankrekening te storten en dat weer naar een andere rekening over te schrijven
• Even uw bankkaart en pincode te lenen
• Precies te doen wat ze zeggen (en beweren dat het zonder risico is)
• Uw bankrekeningnummer
• Anderen te overtuigen geldezels te zijn tegen betaling

Wat zijn de gevolgen voor geldezels?

Geldezel spelen is zelden maar voor één keer. Wie weigert ermee door te gaan, kan te maken krijgen met bedreigingen.

Als geldezel word je beschouwd als medeplichtig aan fraude of witwassen, ook al was het onbewust.

• Dat zijn strafbare feiten die zware gevolgen kunnen hebben die op je strafblad komen.
• De bankrekening van de geldezel wordt geblokkeerd.
• De bank kan de zakelijke relatie beëindigen omdat de geldezel betrokken was bij fraude of witwassen.
• Banken kunnen ook weigeren om (gewezen) geldezels als klant te aanvaarden. Een nieuwe bankrekening openen of een lening krijgen wordt dan heel moeilijk.
• Geldezels moeten aan de slachtoffers zelf het gestolen geld terugbetalen dat op hun rekening werd gestort.

Bij minderjarige geldezels kunnen de ouders aansprakelijk worden gesteld. In de praktijk wil dat zeggen dat de geldezel (en/of zijn ouders) het geld dat – zij het tijdelijk – op de rekening van de (minderjarige) geldezel heeft gestaan volledig moet terugbetalen aan het slachtoffer.

Zo kunt u zich beschermen

• Weiger uitnodigingen van onbekenden en reageer niet wanneer men u voorstellen doet om snel geld te verdienen.
• Geef nooit uw pincode of de code om in te loggen op uw webbanking of bankapp en leen nooit uw debetkaart uit.
• Klik niet op banners of e-mails met beloftes om snel rijk te worden.
• Praat erover met iemand die u kent en vertrouwt en waarschuw de mensen uit uw omgeving.
• Gebruik uw gezond verstand: geloof niet meteen alles wat men u vertelt. Als iets te mooi lijkt om waar te zijn, dan is het dat meestal ook.
• Meld sociale media-accounts die makkelijk en snel geld beloven aan het Meldpunt van de overheid voor oplichting, fraude en bedrog.
• Praat er als ouder over met uw kinderen en vertel waar ze voor moeten opletten.

En als het toch gebeurd is?

Als u op zo’n soort verzoek bent ingegaan:

• Bel naar het Easy Banking Centre (bereikbaar van maandag tot vrijdag van 7 tot 22 uur en op zaterdag van 9 tot 17 uur) op het nummer 02 762 60 00.
• Buiten de openingsuren van het Easy Banking Centre en uitsluitend bij een vermoeden van fraude, belt u naar 02 433 43 80.
• Blokkeer onmiddellijk al uw bankkaarten via Card Stop op het nummer 078 170 170 of blokkeer uw debetkaart(en) via Easy Banking App.
• Dien klacht in bij de politie.

Meer informatie vindt u in het dossier van Febelfin.

Geldezels worden vaak verleid met ‘snel rijk’-beloftes, maar de juridische en financiële gevolgen kunnen rampzalig zijn. Cruciaal is dat u waakzaam bent, tekenen van oplichting herkent en weet wat u moet doen als u toch bij dit soort praktijken betrokken raakt. Om met een gerust gemoed op het web te surfen, kunt u bovendien onze tips en adviezen bekijken via de onderstaande link.

Bescherm uzelf tegen onlinefraude en phishing