Wat is een geldezel?
Geldezels: ken de risico’s en bescherm uzelf
Criminelen maken steeds vaker gebruik van geldezels (‘money muling’ in het Engels) om illegaal verkregen geld wit te wassen zonder sporen achter te laten.
Populaire doelwitten zijn jongeren, studenten en mensen in financiële moeilijkheden. Criminelen proberen hen te verleiden met een makkelijk verdiend extra centje. In ruil voor een leuke som vragen ze om tijdelijk hun bankkaart of bankrekening te gebruiken, waarmee ze dan overschrijvingen naar andere landen doen.
Dat kan allemaal onschuldig lijken, maar geldezel zijn is strafbaar. Toch is 10% van de 16- tot 24-jarigen bereid eraan mee te doen tegen betaling. Wees dus waakzaam, want de (mogelijk strafrechtelijke) gevolgen zijn niet min.
Hoe gaan de criminelen te werk?
De werkwijze is haast altijd dezelfde. Via sociale media zoals Instagram, Snapchat of WhatsApp of in uitgaansbuurten, stations en aan de uitgang van scholen, vraagt iemand u om:
- Tegen betaling geld op uw bankrekening te storten en dat weer naar een andere rekening over te schrijven
- Even uw bankkaart en pincode te lenen
- Uw bankrekeningnummer
- Anderen te overtuigen geldezel te zijn tegen betaling
Wat zijn de gevolgen voor geldezels?
Geldezel spelen is zelden maar voor één keer. Wie weigert ermee door te gaan, kan te maken krijgen met bedreigingen.
Bovendien wordt een geldezel beschouwd als medeplichtig aan fraude of witwassen, ook al was het onbewust:
- Het gaat hier om strafbare feiten die op het strafblad vermeld worden.
- De bankrekening van de geldezel wordt geblokkeerd.
- De bank kan de zakelijke relatie beëindigen omdat de geldezel betrokken was bij fraude of witwassen.
- Banken kunnen weigeren om (gewezen) geldezels als klant te aanvaarden. Een nieuwe bankrekening openen of een lening krijgen wordt dan heel moeilijk.
- Geldezels moeten het gestolen geld terugbetalen dat op hun rekening werd gestort. Bij minderjarige geldezels kunnen de ouders aansprakelijk worden gesteld. In de praktijk wil dat zeggen dat zij het slachtoffer moeten terugbetalen.
Zo kunt u zich beschermen
- Weiger uitnodigingen van onbekenden en reageer niet wanneer iemand u een voorstel doet om snel geld te verdienen.
- Geef nooit uw pincode of de code om in te loggen op Easy Banking App of Easy Banking Web. Leen nooit uw debetkaart uit.
- Klik niet op banners of e-mails met beloftes om snel rijk te worden.
- Praat erover met iemand die u kent en vertrouwt en waarschuw de mensen uit uw omgeving.
- Vertrouw op uw gezond verstand: geloof niet meteen alles wat men u vertelt. Als iets te mooi lijkt om waar te zijn, dan is het dat meestal ook.
- Meld sociale media-accounts die makkelijk en snel geld beloven aan het Meldpunt van de overheid voor oplichting, fraude en bedrog.
- Praat er als ouder over met uw kinderen en vertel hen waarvoor ze moeten opletten.
En als het toch gebeurt?
Als u op zo’n soort verzoek bent ingegaan:
- Bel naar het Easy Banking Centre (bereikbaar van maandag tot vrijdag van 7 tot 22 uur en op zaterdag van 9 tot 17 uur) op het nummer 02 762 60 00.
- Bel naar 02 433 43 80 buiten de openingsuren van het Easy Banking Centre en uitsluitend bij een vermoeden van fraude.
- Blokkeer onmiddellijk al uw bankkaarten via Card Stop op het nummer 078 170 170 of blokkeer uw debetkaart(en) via Easy Banking App.
- Dien klacht in bij de politie.
Meer informatie vindt u in het dossier van Febelfin.
Online fraude en phishing
Geldezels worden vaak verleid met ‘snel rijk’-beloftes, maar de juridische en financiële gevolgen kunnen rampzalig zijn. Cruciaal is dat u waakzaam bent, tekenen van oplichting herkent en weet wat u moet doen als u toch bij dit soort praktijken betrokken raakt. Ook online loert het gevaar soms om de hoek. Onder het motto ‘beter voorkomen dan genezen’ delen we graag onze tips om met een gerust gemoed op het web te surfen.