Een engagement concreet gemaakt

 

 

Engagement: 'We waken erover dat de samenstelling van uw portefeuille binnen aanvaardbare grenzen valt of op zijn minst naar die grenzen evolueert.'

 

Welk deel van uw portefeuille wordt belegd in aandelen? In obligaties of vastrentende beleggingen? In alternatieve beleggingen, zoals vastgoed of grondstoffen? In cash, zoals spaarrekeningen?

Ons engagement stelt duidelijk dat wij uitgaan van die aanvaardbare grenzen per beleggersprofiel. Maar welke grenzen zijn dat?

 

Voor het conservatieve profiel

 

Deze belegger kiest voor zekerheid. Vindt kapitaalbescherming belangrijker dan rendement. Geeft de voorkeur aan staatsbons, kasbons en andere vastrentende waarden in euro. Wenst uitdrukkelijk niet in aandelen te beleggen.

 

 

 

Minimaal

Maximaal

Aandelen

0%

5%

Obligaties en vastrentende beleggingen

0%

100%

Alternatieve beleggingen (vastgoed, grondstoffen, …)

0%

15%

Cash (spaarrekeningen, …)

0%

100%

 

 

Voor het defensieve profiel

 

Deze belegger gaat overwegend voor zekerheid, maar wil toch ook een graantje meepikken van een mogelijke stijging van de aandelenkoersen. Belegt het grootste deel van de portefeuille in veilige, vastrentende waarden en fondsen met kapitaalbescherming. Kiest voor een beperkt deel van de portefeuille ook voor aandelenfondsen en/of individuele aandelen.

 

 

 

Minimaal

Maximaal

Aandelen

0%

30%

Obligaties en vastrentende beleggingen

30%

90%

Alternatieve beleggingen (vastgoed, grondstoffen, …)

0%

30%

Cash (spaarrekeningen, …)

0%

70%

 

 

 

Voor het neutrale profiel

 

Deze belegger zoekt een goed evenwicht tussen risico en rendement. Weet dat aandelen op langere termijn mogelijks een hoger gemiddeld rendement geven dan andere beleggingsvormen en zijn dus bereid tot de helft van de portefeuille in aandelen te beleggen.

 

 

 

Minimaal

Maximaal

Aandelen

25%

65%

Obligaties en vastrentende beleggingen

15%

55%

Alternatieve beleggingen (vastgoed, grondstoffen, …)

0%

35%

Cash (spaarrekeningen, …)

0%

60%

 

 

 

Voor het dynamische profiel

 

Deze belegger gaat bewust voor rendement. Geeft de voorkeur aan aandelen boven 'vastrentende beleggingen' . Aanvaardt dat de waarde van zijn portefeuille door negatieve ontwikkelingen op de aandelenmarkten tussentijds (sterk) kan dalen maar laat daar de slaap niet voor. Houdt vooral het oog gericht op het rendement op lange termijn. Binnen de obligatieportefeuille gaat de voorkeur ook uit meer gedurfde categorieën als obligaties in andere munten of van meer risicovolle debiteuren.

 

 

 

Minimaal

Maximaal

Aandelen

40%

90%

Obligaties en vastrentende beleggingen

0%

40%

Alternatieve beleggingen (vastgoed, grondstoffen, …)

0%

40%

Cash (spaarrekeningen, …)

0%

50%

 

 

 

Voor het agressieve profiel

Deze belegger belegt hoofdzakelijk of zelfs exclusief in aandelen. Ziet vastrentende beleggingen en liquiditeiten hooguit als een tijdelijke parkeerplaats voor geld in afwachting van een goede beleggingskans. Volgt de prestaties van zijn beleggingen van kortbij op. Handelt (kopen en verkopen) heel actief op de beurs. Volgt vaak de aandelenactualiteit op de voet.

 

 

 

Minimaal

Maximaal

Aandelen

45%

100%

Obligaties en vastrentende beleggingen

0%

25%

Alternatieve beleggingen (vastgoed, grondstoffen, …)

0%

40%

Cash (spaarrekeningen, …)

0%

50%