Maar wat ís zorgzaam en zorgvuldig beleggingsadvies?

Van uw bank verwacht u deskundig en goed onderbouwd beleggingsadvies. Terecht. Maar wat betekent dergelijk advies in een context van sparen en beleggen? Hoe gaat dat praktisch? Binnen welk kader? Met welke verantwoordelijkheden?

Deze bladzijden laten u meekijken naar de realiteit van het beleggingsadvies in onze kantoren: tijdens gesprekken, aan de telefoon, op onze website. Zo:

  • kent u onze concrete engagementen;
  • beschikt u over de criteria om de kwaliteit en de relevantie van onze adviezen te beoordelen;
  • begrijpt u beter waarom onze  adviseurs  zoveel vragen stellen.


Vanessa De Groote - Adviseur Priority   Glenn Mortier - Adviseur Priority by James

Frederik Bruneel - Adviseur Priority

 

Zo hoort u het van onze adviseurs zelf:
wat betekent advies voor ze en hoe brengen ze dat in de praktijk voor u.

 

  • Advies begint bij goed luisteren naar u: beleggingsadvies in 6 stappen

     

    In de stappen 1 tot 3 bent u aan het woord. In de stappen 4 tot 6 zijn wij aan het woord. Maar u hebt altijd het laatste woord.

     

    Wanneer we advies geven, gaan we als volgt te werk:

    Stap 1: We vertrekken van uw huidige persoonlijke situatie. U vulde een vragenlijst in die uw financiële situatie, uw beleggingsdoelstellingen en uw kennis en ervaring inzake beleggingsproducten in kaart bracht. Is alle informatie die u ons verstrekte nog up-to-date?
    Indien nodig, overlopen we de antwoorden die u gaf in de vragenlijst.

    Stap 2: We vragen u wat u verwacht van de geplande belegging.

    Stap 3: We gaan na met welke beleggingscategorieën u al vertrouwd bent. Welke beleggingen ként u? Met welke beleggingen hebt u al ervaring?

    Stap 4: Wij formuleren u een voorstel in lijn met de verzamelde informatie (stappen 1 t.e.m. 3).

    Stap 5: Wij overlopen met u alle informatie en documentatie over de beleggingsproducten uit het voorstel.

    Stap 6: Zo kan u met kennis van zaken beslissen of u ingaat op het geformuleerde voorstel.


     

Bekijk meer in detail de 6 stappen van de Adviescirkel

Uw belangen optimaal beschermd