Concrétisation de notre engagement

 

 

Engagement : « Nous veillons à ce que la composition de votre portefeuille reste dans des limites acceptables ou, à tout le moins, se rapproche de ces limites. »

 

Quelle partie de votre portefeuille sera investie en actions ? En obligations ou en placements à revenu fixe ? En placements alternatifs, comme de l'immobilier ou des matières premières ? En liquidités, comme des comptes d'épargne ?

Notre engagement indique clairement que nous entendons respecter les limites acceptables par profil d'investisseur. Mais en quoi consistent ces limites ?

 

Pour un profil conservateur

 

Cet investisseur opte pour la sécurité. Il préfère la protection du capital au rendement, privilégie les bons d'État, les bons de caisse et d'autres valeurs à revenu fixe en euros, et ne souhaite absolument pas investir en actions.

 

 

 

Minimum

Maximum

Actions

0 %

5 %

Obligations et placements à revenu fixe

0 %

100 %

Placements alternatifs (immobilier, matières premières, etc.)

0 %

15 %

Liquidités (comptes d'épargne, etc.)

0 %

100 %

 

 

Pour un profil défensif

 

Cet investisseur recherche avant tout la sécurité, mais souhaite également profiter quelque peu d'une éventuelle hausse des cours des actions. Il investit la majeure partie de son portefeuille dans des valeurs sûres et à revenu fixe, ainsi que dans des fonds assurant la protection du capital, et consacre une petite partie de son portefeuille aux fonds d'actions et/ou aux actions individuelles.

 

 

 

Minimum

Maximum

Actions

0 %

30 %

Obligations et placements à revenu fixe

30 %

90 %

Placements alternatifs (immobilier, matières premières, etc.)

0 %

30 %

Liquidités (comptes d'épargne, etc.)

0 %

70 %

 

 

Pour un profil neutre

 

Cet investisseur vise à obtenir un bon équilibre entre risque et rendement. Il sait qu'à long terme, les actions génèrent un rendement moyen supérieur à celui des autres formes de placement et est dès lors prêt à investir la moitié de son portefeuille en actions.

 

 

 

Minimum

Maximum

Actions

25 %

65 %

Obligations et placements à revenu fixe

15 %

55 %

Placements alternatifs (immobilier, matières premières, etc.)

0 %

35 %

Liquidités (comptes d'épargne, etc.)

0 %

60 %

 

 

Pour un profil dynamique

 

Cet investisseur joue pleinement la carte du rendement. Il préfère les placements en actions aux investissements à revenu fixe, accepte (sans en perdre le sommeil) que la valeur de son portefeuille puisse diminuer (fortement) de manière temporaire en raison d'évolutions négatives sur les marchés des actions, et se concentre avant tout sur le rendement qu'il peut obtenir à long terme. Dans son portefeuille obligataire, il privilégie également les catégories plus audacieuses, telles que les obligations émises dans d'autres devises ou provenant de débiteurs plus risqués.

 

 

 

Minimum

Maximum

Actions

40 %

90 %

Obligations et placements à revenu fixe

0 %

40 %

Placements alternatifs (immobilier, matières premières, etc.)

0 %

40 %

Liquidités (comptes d'épargne, etc.)

0 %

50 %

 

 

 

Pour un profil agressif

Cet investisseur investit essentiellement, voire exclusivement en actions. Il considère les placements à revenu fixe et les liquidités tout au plus comme une solution provisoire dans l'attente de nouvelles opportunités intéressantes. Il suit de très près les résultats de ses placements, est très actif sur les marchés (effectue de nombreux achats et ventes) et suit souvent l'actualité boursière avec attention.

 

 

 

Minimum

Maximum

Actions

45 %

100 %

Obligations et placements à revenu fixe

0 %

25 %

Placements alternatifs (immobilier, matières premières, etc.)

0 %

40 %

Liquidités (comptes d'épargne, etc.)

0 %

50 %