Gestion asymétrique

La Gestion asymétrique est un concept unique de diversification de votre portefeuille, proposé par BNP Paribas Fortis Private Banking dans le cadre d'un mandat de Gestion discrétionnaire. La Gestion asymétrique est mise en œuvre en combinaison avec des formules de gestion plus classiques.

Qu'est-ce que la Gestion asymétrique ?

Investir de manière asymétrique répond à un double objectif : profiter des hausses de cours lorsque les marchés financiers sont bien orientés et rechercher la sécurité des placements à revenu fixe, immobiliers et/ou du « cash » lorsqu'ils sont volatils ou orientés à la baisse.

Au travers de cette approche, vous n'obtiendrez donc pas systématiquement le rendement maximal dans des marchés orientés positivement. Par contre, vous pourrez limiter les pertes liées aux marchés baissiers.
 

Avantages

  • Rendement : Vous êtes assuré d'être présent sur les marchés lorsqu'ils sont haussiers.
  • Sécurité : Vous évitez d'importantes surprises désagréables en cas de marchés baissiers.
  • Diversification : Un portefeuille asymétrique est par nature largement diversifié.

 

Les risques d'investissement

Les investissements comportent, de par leur nature, un facteur de spéculation et de risque inhérent aux incertitudes des marchés financiers et des produits financiers (ainsi que de leurs valeurs sous-jacentes et/ou émetteurs).
 

BNP Paribas Fortis Private Banking ne contracte généralement qu'une obligation de moyens dans le cadre de ses services d'investissement.

 
 

 

Plus d'informations à propos du risque d'investissement

 

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Le mandat « Portfolio Fund Management Asymmetric » se base sur une stratégie d'investissement plus souple que l'offre de référence (benchmark). Il se concentre sur un éventail d'instruments financiers à caractère asymétrique. En d'autres termes, chaque fonds (OPC) retenu dans notre sélection possède son propre modèle de contrôle et de gestion du risque, et réagit, par conséquent, de manière différenciée face aux changements de conditions du marché.
 

BNP Paribas Fortis Private Banking propose 5 compartiments différents, adaptés à votre profil de risque : Conservative, Defensive, Balanced, Dynamic et Growth. Une moins-value sur le portefeuille (perte en capital) ne peut toutefois pas être entièrement exclue.

Les cycles boursiers tendent à se raccourcir. Il convient, dès lors, de rester vigilant pour sauvegarder les performances boursières lorsque les marchés financiers sont en baisse. Cet argument plaide en faveur des fonds asymétriques, qui sont plus dynamiques et donc plus actifs par rapport aux cycles que les fonds traditionnels.
 

Si associer plusieurs solutions asymétriques au sein d'un portefeuille est déjà, en soi, une excellente approche, l'optimalisation de la gestion de portefeuille par la sélection et la pondération des multiples solutions asymétriques s'avère encore plus efficace.

 

Notre équipe de spécialistes expérimentés assurera ce suivi en faisant évoluer les portefeuilles de référence – un par profil de risque/rendement – sur base des situations de marchés et de notre stratégie d'investissement. Les décisions de gestion sont suivies en permanence et immédiatement implémentées dans votre portefeuille par l'équipe de gestionnaires.

De lourdes pertes ont un impact majeur sur les bénéfices et les résultats futurs de votre portefeuille d'investissements. Dans l‘hypothèse d‘un mouvement baissier des marchés financiers, votre gestionnaire attitré met tout en œuvre pour limiter la performance négative sur un an à un niveau prédéfini de commun accord avec vous. Aucune garantie ne peut toutefois être donnée quant à la réalisation de cet objectif de défense. Une diminution du capital investi ne peut pas être totalement exclue.
 

De manière générale, les fonds asymétriques ne bénéficient pas non plus pleinement, en raison de leur stratégie défensive, des hausses boursières.

Le mandat « PFM Asymmetric » est une solution appropriée dans le cadre d'une donation bancaire avec charge financière si vous présentez un profil risque/rendement de type Conservative, Defensive ou Balanced. N'hésitez à interroger votre private banker à ce sujet.

 

Pour plus d'information, contactez le Private Banking Centre le plus proche

 

 

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