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Questions fréquentes

Comment ouvrir un contrat Easy Banking Web ?

Via notre site web :  

  1. Cliquez en haut à droite sur S’identifier.
  2. Introduisez votre numéro de carte et votre numéro de client.
  3. Vous arrivez sur la page qui vous permet de souscrire un contrat Easy Banking.

Vous n’avez pas encore de lecteur de carte ? Vous pouvez en commander un en ligne.

En contactant l'Easy Banking Centre. 

Comment créer un profil utilisateur en Easy Banking Web ?

Créer un premier profil : 

  1. Rendez-vous sur notre site web et cliquez sur S’identifier (en haut à droite)        
  2. Introduisez votre numéro de client  et numéro de carte.
  3. Cochez la case Sauvegarder ce profil et entrez un nom de profil.Vos données seront alors sauvegardées.
  4. Cliquez sur Suivant

Créer un second profil :

  1. Rendez-vous sur notre site et cliquez sur S’identifier (en haut à droite).
  2. Choisissez Se connecter avec un autre profil.
  3. Sur cet écran, vous pouvez sélectionner un profil en cliquant dessus. Vous pouvez également supprimer un profil et créer un nouveau profil.
Comment me connecter dans Easy Banking Web ?
  1. Rendez-vous sur notre site web et cliquez sur S'identifier
  2. C'est votre première connexion ? Introduisez votre numéro de carte de débit et votre numéro de client.
  3. Choisissez de vous connecter avec un lecteur de carte ou avec l’app itsme. 
  4. Suivez les étapes qui apparaissent sur votre écran et ouvrez l'app itsme sur votre smartphone. 
Combien de temps les opérations sauvegardées dans « Mes signatures » restent-elles visibles ?

Les opérations sauvegardées dans Mes signatures restent visibles durant 2 mois. Si les opérations n’ont pas été signées pendant cette période, elles sont automatiquement supprimées.

J’ai un message d’erreur le code a expiré (EBA0001). Que dois-je faire ?

Ce message d'erreur concerne votre navigateur (par exemple: Internet Explorer, Google Chrome, Mozilla Firefox ou Microsoft Edge).

Il suffit de fermer toutes les fenêtres ouvertes et de les rouvrir.

Si vous travaillez avec un Macbook ou un iMac, cliquez sur le nom de votre navigateur (par exemple: Safari) dans le coin supérieur gauche de l'écran et cliquez sur Arrêter + nom du navigateur.

Si cela ne vous aide pas, vous devez contacter l'Easy Banking Centre quand vous êtes devant votre ordinateur.

Où trouver la valeur des titres de mon compte-titres en Easy Banking Web ?
  1. Rendez-vous dans l'aperçu de vos placements.
  2. Cliquez sur le numéro de votre compte titres. 
  3. Vous verrez s'afficher une liste de tous les titres avec leur valeur actuelle.
  4. En savoir plus ? Cliquez sur le nom du titre.
Pourquoi mon profil utilisateur sauvegardé a-t-il disparu ?

Si vous supprimez les cookies, le cookie reprenant les données de l’utilisateur est également supprimé. Sachez aussi que la plupart des programmes antispyware suppriment les cookies. Dans ce cas, vous devez à nouveau saisir vos données d’utilisateur.

Pourquoi je ne parviens pas à m’identifier ?

Plusieurs causes sont possibles :

  1. Vous avez introduit un numéro de client erroné : le numéro de client contient 10 chiffres ; vous le trouverez sur votre carte de débit, à côté du mot Client.
  2. Vous avez introduit un numéro de carte erroné : le numéro de carte contient 17 chiffres. Vous le trouverez à côté du mot Card ; il commence par 6703
  3. Vous avez une carte de débit ou crédit expirée.
  4. Vous avez introduit une signature électronique incorrect. 

Pour plus d'informations, contactez l'Easy Banking Centre. 

Pourquoi l'identification avec mon empreinte digitale ne fonctionne pas ?
  1. Votre appareil ne prend pas en charge les empreintes digitales.
  2. Votre appareil fonctionne avec un logiciel obsolète. Vous avez besoin d'au moins iOS 9.0 ou Android 6.0.
  3. Vous utilisez une tablette. Easy Banking App prend en charge les empreintes digitales uniquement sur un smartphone.
  4. Votre empreinte digitale n'a pas encore été enregistrée sur votre appareil.
  5. Vous utilisez le mauvais doigt.
  6. Si vous avez plusieurs empreintes autorisées, vous devez n’en garder qu’une seule et effacer les autres ;
  7. Le capteur d’empreinte digitale est encrassé.

Vous pouvez également supprimer Easy Banking App et l'installer à nouveau pour essayer de résoudre le problème.

Vous avez des questions ? Vous pouvez contacter l'Easy Banking Centre

Comment activer la connexion avec fingerprint / Touch ID ?

Si vous utilisez Easy Banking App pour la première fois, vous devrez activer le Touch ID ou vous connecter avec une empreinte digitale.

Si vous voulez le faire plus tard, c'est possible :

  1. Connectez-vous à notre app. 
  2.  Appuyez sur les lignes horizontales en bas à droite et choisissez Paramètres.
  3. Sélectionnez Touch ID ou Fingerprint.
Comment me connecter dans Easy Banking App ?
  1. Avec votre empreinte digitale (uniquement pour les smartphones: iPhone à partir du modèle 5S; ou Android 6.0 pour les GSM avec capteur Fingerprint)
  2. Avec votre mot de passe
  3. Avec votre lecteur de carte.
  4. Avec Itsme.
Comment ouvrir un contrat Easy Banking App ?

Uniquement si vous possédez déjà un contrat Easy Banking Web.

  1. Téléchargez l’app dans l’App Store (iPhone, iPad) ou sur Google Play (Android).
  2. Créez un profil avec votre carte de débit et votre lecteur de carte. 

Prenez aussi connaissance de nos instructions pour une première connexion.

Comment créer un profil utilisateur en Easy Banking App ?
  1. Téléchargez l’application dans l’App store ou Google Play.
  2. Ouvrez Easy Banking App et cliquez sur Allez-Y.
  3. Introduisez votre numéro de client et votre numéro de carte.
  4. Vous pouvez également ajouter une photo (optionnel), puis cliquez sur Suivant.
  5. Confirmez votre profil en introduisant une signature électronique (M1) avec votre carte de débit et lecteur de carte.
  6. C'est la première fois que vous utilisez notre app ? Choisissez votre mot de passe. Vous êtes alors invités à lire et à accepter les conditions générales.
  7. Confirmez ces étapes en introduisant une signature électronique (M2) avec votre lecteur de carte.
  8. Votre profil est créé. Lors d'une prochaine utilisation, vous aurez uniquement besoin de votre mot de passe ou du Touch ID.
Comment autoriser mon enfant à utiliser Easy Banking App ?

En tant que parent, vous autorisez vos enfants à utiliser Easy Banking App via Easy Banking Web. Cela est possible dès l'âge de 15 ans. 

  1. Gérer l'accès de votre enfant.
  2. Indiquez le nom de votre enfant.
  3. Cliquez sur Easy Banking App.
  4. Confirmez avec votre carte de débit et votre lecteur de carte.
  5. Vous pouvez utiliser le même chemin pour bloquer l'accès de votre enfant.
J'ai oublié mon mot de passe pour me connecter sur l’app. Que dois-je faire pour le renouveler ?
  1. Cliquez sur Se connecter puis sur J’ai oublié mon mot de passe.
  2. Identifiez-vous avec votre lecteur de carte (M1).
  3. Choisissez un mot de passe et confirmez avec votre lecteur de carte (M2). 
J’obtiens un message d’erreur expliquant qu’une application se superpose à Easy Banking. Que dois-je faire ?

Ceci est un avertissement qui apparaît lorsque l'application Easy Banking détecte qu'une autre application modifie votre affichage.

Pour empêcher une autre application de lire votre écran ou de modifier les informations, Easy Banking se bloquera. Ce sont généralement des applications qui régulent la luminosité de votre écran, par exemple pour activer un filtre de lumière bleue. Vous devez fermer complètement ces applications.

Selon votre appareil Android, vous devrez :

  1. Fermez toutes les applications en arrière-plan via un raccourci (une touche qui est généralement au bas de l'appareil). Cette touche comporte généralement une icône représentant deux carrés superposés.
  2. Allez dans les paramètres de votre appareil, puis dans Applications puis dans les paramètres de l'application à désactiver et choisissez Fermeture forcée.

Si cela ne fonctionne pas, vous pouvez contacter l'Easy Banking Centre.

Puis-je créer plusieurs profils dans Easy Banking App ?

Seulement sur tablette, car un smartphone est considéré comme un appareil personnel. 

Pour ajouter un nouveau profil, cliquez sur les trois points en haut à droite, après l'ouverture de l'application, et choisissez Ajouter un profil.

Où trouver la valeur des titres de mon compte-titres sur Easy Banking App ?
  1. Connectez-vous à notre app. 
  2. Cliquez sur les trois points à droite et choisissez Investissements.
  3. Choisissez le compte-titres (si le compte-titres fait partie d'un contrat, choisissez d'abord le contrat).
  4. Vous verrez quel montant de votre compte-titres a été investi en actions, obligations, fonds et autres placements. Pour connaître la valeur d'un investissement spécifique (par ex. un fonds), cliquez sur la catégorie souhaitée.
  5. Cliquez sur le nom du titre pour lequel vous souhaitez plus d'informations.
Easy Banking App fonctionne-t-il sur mon appareil ?

Les systèmes d'exploitation mobiles suivants sont compatibles avec les versions les plus récentes de l'application :

  1. Android 4.4 ou supérieur
  2. iOS 9 ou supérieur
Comment activer itsme dans Easy Banking Web ?
  1. Introduisez votre numéro de carte de débit et votre numéro de client sur cette page.
  2. Choisissez Se connecter avec itsme.
  3. Suivez les étapes avec votre lecteur de carte.
  4. Votre nom apparaît. Cliquez sur Suivant.
  5. Suivez les étapes avec votre lecteur de carte.

Regardez ce film qui vous explique comment vous connecter avec itsme pour la première fois. 

Comment me connecter avec itsme dans Easy Banking Web?

Vous avez déjà activé itsme pour Easy Banking Web:

  1. Allez sur Easy Banking Web.
  2. Sélectionnez Connexion avec itsme.
  3. Ouvrez l'application itsme sur votre smartphone et suivez les étapes à l'écran.
  4. Vous êtes maintenant automatiquement connecté à Easy Banking.
Comment réactiver mon compte itsme ?

Vous pouvez réactiver votre compte itsme via l’application itsme. Vous aurez besoin de votre lecteur de carte. Vous pouvez également prendre contact avec itsme via leur site web ou au +32 (0)2 657 32 13 (du lundi au vendredi, de 8 à 18 h).

BNP Paribas Fortis ne dispose pas des accès requis pour débloquer les comptes itsme.

J’ai perdu mon smartphone. Comment bloquer mon compte itsme ?

Vous pouvez le faire via le site web d’itsme ou en contactant le helpdesk d'itsme au +32 (0)2 657 32 13 (du lundi au vendredi de 8 à 18 h).

Vous utilisez également Easy Banking App ? Prenez contact avec l’Easy Banking Centre afin de faire bloquer cette application.

Est-ce que tout le monde peut utiliser itsme ?

Toute personne de plus de 18 ans et disposant d’une carte d'identité belge, d’une carte SIM belge et d’un GSM. 

Itsme fonctionne sur Android (version minimale 5.0) et sur iPhone (version minimale d'iOS 9.0).

Comment activer mon code Easy Banking Phone ?

Via Easy Banking Web :

  1. Visitez notre page concernant l'Easy Banking Phone.
  2. Cliquez sur le bouton Activer ou Modifier.
  3. Acceptez les conditions générales si nécessaire et cliquez sur Suivant.
  4. Choisissez un code à 5 chiffres, cliquez sur Suivant et confirmez avec votre lecteur de carte. 

Via Easy Banking App :

  1. Connectez-vous.
  2. Cliquez sur Contactez-nous.
  3. Cliquez sur l'icône du téléphone.

L'appel est désormais sécurisé. 

Vous pouvez aussi contacter l'Easy Banking Centre. Votre code vous sera envoyé à domicile.

Comment commander un lecteur de carte ?
  1. Demandez-le en ligne. Vous le recevrez dans la semaine.
  2. Vous pouvez demander un lecteur de carte dans l'agence de votre choix.
Quelle carte dois-je utiliser avec le lecteur de carte ?

Vous ne pouvez vous inscrire à Easy Banking qu'avec une carte de débit active.

Vous pouvez alors confirmer les virements uniquement avec la carte de débit que vous avez utilisée pour créer votre profil, quel que soit le compte à partir duquel vous effectuez le transfert.

Si vous souhaitez payer via une boutique en ligne, vous devez utiliser la carte dont vous avez entré le numéro de carte dans votre lecteur de carte. Si vous avez choisi de payer par carte de crédit, vous devez introduire cette carte dans le lecteur de carte.

Que dois-je faire si mon lecteur de carte ne fonctionne plus ?

Votre lecteur de carte est défectueux ou sa batterie est faible ( 'battery low' s’affiche) ?

Remplacez-le gratuitement :

  1. Demandez-le en ligne. Vous le recevrez dans la semaine.
  2. Passez dans une agence BNP Paribas Fortis. Vous recevrez un nouveau lecteur de carte en échange de votre exemplaire défectueux.
Quelle carte dois-je utiliser avec le lecteur de carte ?

Vous ne pouvez vous inscrire à Easy Banking qu'avec une carte de débit active.

Vous pouvez alors confirmer les virements uniquement avec la carte de débit que vous avez utilisée pour créer votre profil, quel que soit le compte à partir duquel vous effectuez le transfert.

Si vous souhaitez payer via une boutique en ligne, vous devez utiliser la carte dont vous avez entré le numéro de carte dans votre lecteur de carte. Si vous avez choisi de payer par carte de crédit, vous devez introduire cette carte dans le lecteur de carte.

Veuillez, s'il vous plait, faire pivoter votre appareil.

Pour une expérience client optimale, cette fonctionnalité est seulement disponible avec le mode portrait.

Smart Fund Plan

Une assurance-vie à même de vous offrir un rendement plus élevé

Vous pouvez vous passer longtemps de votre argent et êtes à la recherche d'un rendement élevé ? Et vous acceptez de prendre certains risques pour y parvenir ? Alors optez pour le Smart Fund Plan. Le rendement de cette assurance-vie individuelle (branche 23) est couplé aux prestations d'un ou plusieurs fonds d'investissement. Avec un contrôle du risque sous la forme de deux mécanismes de protection intégrés : la sécurisation des bénéfices et la limitation des pertes. Par ailleurs, vous investissez malin au niveau de la fiscalité : vous payez la taxe d'assurance mais pas de taxe boursière, ni précompte mobilier, ni impôt final.

Vous souscrivez à tout moment. Le montant minimal de la prime unique s'élève à 2 500 EUR (taxe comprise). En outre, vous avez toujours la possibilité d'accroître le capital investi grâce au versement d'une prime complémentaire à partir de 1 500 EUR (taxe comprise). Les primes périodiques ne sont par contre pas possibles.

Sécurisation des bénéfices

Voir les bénéfices d'une belle envolée boursière partir en fumée suite à un retournement de tendance ? Le mécanisme de sécurisation des bénéfices intégré à votre Smart Fund Plan tente de vous épargner cette désillusion. Si la valeur unitaire des parts de votre fonds de base, que vous avez choisi, augmente d'au moins 10 %, ce mécanisme de protection fera en sorte que le bénéfice constitué soit transféré dans un fonds qui présente moins de risques. Ce fonds est appelé fonds de destination.

Limitation des pertes

Le second mécanisme de protection tente de limiter les pertes dans un contexte de marchés baissiers. En cas de recul de 10 % ou plus par rapport à une valeur de référence prédéterminée, la valeur totale de votre fonds de base est automatiquement transférée dans le fonds de destination. Ce fonds de destination se montre moins sensible aux fluctuations du marché. Grâce au réinvestissement automatique, le réinvestissement dans le fonds de base se fait progressivement, sur une durée de six mois. Cela vous permet de viser à nouveau du rendement et de capter les éventuelles opportunités que le marché a à vous offrir, par exemple des prix d'achat inférieurs. Par ailleurs, si la valeur unitaire du fonds de base augmente ensuite de 1 % par rapport à la valeur de référence, celle-ci est également majorée de 1 % (ajustement dynamique). Par conséquent, à valeur unitaire plus élevée, le mécanisme de limitation des pertes sera également d'application. Si par la suite, la valeur unitaire du fonds de base baisse, la valeur de référence ne sera pas ajustée vers le bas.

Choisissez vous-même vos fonds d'investissement

Vous choisissez, parmi les 9 fonds d'investissement qui vous sont actuellement proposés, le fonds de base qui correspond le mieux à vos objectifs de rendement et au risque financier que vous acceptez de prendre. En revanche, vous ne pouvez pas choisir le fonds de destination.

Pour de plus amples informations, consultez le Document d'informations clés et le Règlement de gestion de chaque fonds d'investissement.

Que peut vous rapporter ce placement ?

Le Smart Fund Plan vise la croissance du capital à long terme. Il n'y a donc pas d'échéance. Le rendement n'est pas garanti et dépend des prestations du fonds ou des fonds dans lesquels vous investissez par le biais de ce plan.

Vous pouvez à tout moment transférer une partie de votre fonds de base dans le fonds de destination et inversement, à condition que :

  • ce transfert soit d'un montant minimal de 1 500 EUR ;
  • il subsiste au moins 1 500 EUR dans chaque fonds.

Un rachat partiel est possible si :

  • la valeur de rachat demandée s'élève à minimum 1 500 EUR ;
  • il subsiste au moins 1 500 EUR dans chaque fonds.

Il vous est possible de procéder à des rachats périodiques pour générer un revenu complémentaire à condition que :

  • le capital constitué s'élève à 25 000 EUR minimum par contrat ;
  • vous n'exigiez pas plus de 4 % du capital par contrat par année.

Il est mis fin au contrat si vous exigez l'intégralité de votre réserve.

Et que se passerait-il si vous veniez à décéder prématurément ?

Lors de la signature du contrat, vous pouvez désigner quelqu'un qui sera bénéficiaire du capital de votre Smart Fund Plan après votre décès. Dans le cadre de la couverture décès, le capital décès correspond au nombre total de parts détenues dans chaque fonds du contrat multiplié par la valeur de chaque part le jour de la liquidation.

Consultez les Conditions générales pour de plus amples informations.

Fiscalité

Taxe d'assurance : 2 % sur les primes versées.Vous ne payez pas de taxe boursière, ni de précompte mobilier de 30 %, ni d'impôt final. En cas de décès, des droits de succession sont susceptibles d'être prélevés.

Ce régime fiscal s'applique aux investisseurs privés en Belgique et peut faire l'objet de modifications à l'avenir. Les autres catégories d'investisseurs sont invitées à s'informer du régime fiscal qui leur est applicable.

Frais

Frais d'entrée : 3 % de la prime.

Frais spécifiquement liés aux fondsassociés à chaque Smart Fund Plan : pour connaître les frais propres à chaque fonds, veuillez consulter le Document d’informations clés et le Règlement de gestion qui lui sont consacrés. Ces frais sont automatiquement déduits du capital constitué.

Indemnité de rachat : l'indemnité de rachat s'élève à 1% de la valeur théorique de rachat durant 2 ans et 11 mois. À partir de 2 ans, 11 mois et 1 jour après l'entrée en vigueur du contrat, plus aucune indemnité de rachat n'est due.

Mécanismes de protection : 0,20 % sur base annuelle par mécanisme de protection activé (soit 0,40 % sur base annuelle au total).

Frais de transfert entre fonds d'investissement : pas de frais pour les deux premiers transferts au cours d'une même année civile. Vous payez 1 % du montant transféré à partir du 3e transfert au cours de la même année civile. Pas de frais pour les transferts automatiques survenant dans le cadre de l'activation des mécanismes de protection.

Comment suivre vos investissements ?

Vous trouverez la valeur nette d’inventaire des fonds sur www.aginsurance.be et dans la presse financière. 

Quels risques comporte ce placement ?

Risque de crédit

Risque de perte du capital en cas de faillite ou de défaut de paiement de AG Insurance sa. Les actifs du fonds lié à votre contrat sont gérés indépendamment des actifs de l'assureur. En cas de faillite de celui-ci, son patrimoine est tout d'abord utilisé pour respecter les engagements pris envers les assurés et/ou les bénéficiaires.

Risque de marché

La valeur unitaire dépend de l'évolution de la valeur des actifs sous-jacents et de la volatilité des marchés. Vous assumez vous-même le risque financier. Lors du paiement du capital au bénéficiaire, la valeur unitaire pourra être tant supérieure qu'inférieure à sa valeur au moment du versement de la prime. Tenez donc compte du fait que vous risquez de perdre tout ou partie du capital investi.

Risque de liquidité

Dans certaines circonstances exceptionnelles, il peut arriver que les parts d'un fonds d'investissement ne puissent temporairement pas être liquidées.

Risques liés à la gestion des fonds

Les fonds sont exposés à différents risques qui varient en fonction de l'objectif et de la politique d'investissement du fonds (et d'éventuels fonds sous-jacents). Pour atteindre leur objectif, les gestionnaires effectuent des placements dans des classes et types d'actifs différents, dans des proportions variables en fonction des conditions de marché et de la politique d'investissement du fonds concerné. Le risque existe que les investissements n'aient pas le rendement escompté malgré l'expertise des spécialistes.Le Smart

En savoir plus

Avertissement : l'investisseur est tenu de lire attentivement les Conditions générales avant de prendre toute décision d'investissement.

Informations légales

Le Smart Fund Plan est une assurance-placement (branche 23) de AG Insurance, société anonyme de droit belge, proposée par BNP Paribas Fortis.

AG Insurance SA – Bd E. Jacqmain 53, B-1000 Bruxelles – RPM Bruxelles – TVA BE 0404.494.849 – www.aginsurance.be. Entreprise d’assurance agréée sous le n° de code 0079, sous le contrôle de la Banque nationale de Belgique, Bd de Berlaimont 14, 1000 Bruxelles.

Intermédiaire

BNP Paribas Fortis SA, Montagne du Parc 3, B-1000 Bruxelles – RPM Bruxelles – TVA BE 0403.199.702, est inscrit sous ce numéro auprès de la FSMA, rue du Congrès 12-14, 1000 Bruxelles, et agit comme agent d'assurances lié, rémunéré par des commissions, pour AG Insurance sa. BNP Paribas Fortis SA détient une participation de plus de 10% dans AG Insurance SA.

Si vous avez des questions, rendez-vous en premier lieu dans l'une des agences de BNP Paribas Fortis.

Vous pouvez adresser vos plaintes éventuelles à BNP Paribas Fortis SA – Gestion des plaintes – Montagne du Parc 3, 1000 Bruxelles ou à AG Insurance SA, Service de gestion des plaintes, Boulevard E. Jacqmain 53, 1000 Bruxelles (tél. : +32 (0)2 664 02 00) ou par e-mail à l'adresse : customercomplaints@aginsurance.be.

Par ailleurs, vous pouvez également consulter l'article 21 des Conditions générales bancaires.

Si la solution proposée par BNP Paribas Fortis ou AG Insurance ne vous donne pas entière satisfaction, vous pouvez soumettre le litige à l'Ombudsman des assurances, Square de Meeûs 35, B-1000 Bruxelles, www.ombudsman.as ou par e-mail à l'adresse info@ombudsman.as.