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Questions fréquentes

Comment ouvrir un contrat Easy Banking Web ?

Via notre site web :  

  1. Cliquez en haut à droite sur S’identifier.
  2. Introduisez votre numéro de carte et votre numéro de client.
  3. Vous arrivez sur la page qui vous permet de souscrire un contrat Easy Banking.

Vous n’avez pas encore de lecteur de carte ? Vous pouvez en commander un en ligne.

En contactant l'Easy Banking Centre. 

Comment créer un profil utilisateur en Easy Banking Web ?

Créer un premier profil : 

  1. Rendez-vous sur notre site web et cliquez sur S’identifier (en haut à droite)        
  2. Introduisez votre numéro de client  et numéro de carte.
  3. Cochez la case Sauvegarder ce profil et entrez un nom de profil.Vos données seront alors sauvegardées.
  4. Cliquez sur Suivant

Créer un second profil :

  1. Rendez-vous sur notre site et cliquez sur S’identifier (en haut à droite).
  2. Choisissez Se connecter avec un autre profil.
  3. Sur cet écran, vous pouvez sélectionner un profil en cliquant dessus. Vous pouvez également supprimer un profil et créer un nouveau profil.
Comment me connecter dans Easy Banking Web ?
  1. Rendez-vous sur notre site web et cliquez sur S'identifier
  2. C'est votre première connexion ? Introduisez votre numéro de carte de débit et votre numéro de client.
  3. Choisissez de vous connecter avec un lecteur de carte ou avec l’app itsme. 
  4. Suivez les étapes qui apparaissent sur votre écran et ouvrez l'app itsme sur votre smartphone. 
Combien de temps les opérations sauvegardées dans « Mes signatures » restent-elles visibles ?

Les opérations sauvegardées dans Mes signatures restent visibles durant 2 mois. Si les opérations n’ont pas été signées pendant cette période, elles sont automatiquement supprimées.

J’ai un message d’erreur “le code a expiré“ (EBA0001). Que dois-je faire ?

Ce message d'erreur concerne votre navigateur (par exemple: Internet Explorer, Google Chrome, Mozilla Firefox ou Microsoft Edge).

Il suffit de fermer toutes les fenêtres ouvertes et de les rouvrir.

Si vous travaillez avec un Macbook ou un iMac, cliquez sur le nom de votre navigateur (par exemple: Safari) dans le coin supérieur gauche de l'écran et cliquez sur Arrêter + nom du navigateur.

Si cela ne vous aide pas, vous devez contacter l'Easy Banking Centre quand vous êtes devant votre ordinateur.

Où trouver la valeur des titres de mon compte-titres en Easy Banking Web ?
  1. Identifiez-vous.
  2. Cliquez sur l'onglet Épargner et placer (Vous êtes sur le site de Private Banking ? Choisissez l'option Investir) puis cliquez sur Mes placements.
  3. Cliquez sur le numéro de votre compte titres. 
  4. Vous verrez s'afficher une liste de tous les titres avec leur valeur .
  5. En savoir plus ? Cliquez sur le nom du titre.
Pourquoi mon profil utilisateur sauvegardé a-t-il disparu ?

Si vous supprimez les cookies, le cookie reprenant les données de l’utilisateur est également supprimé. Sachez aussi que la plupart des programmes antispyware suppriment les cookies. Dans ce cas, vous devez à nouveau saisir vos données d’utilisateur.

Pourquoi je ne parviens pas à m’identifier ?

Plusieurs causes sont possibles :

  1. Vous avez introduit un numéro de client erroné : le numéro de client contient 10 chiffres ; vous le trouverez sur votre carte de banque, à côté du mot Client.
  2. Vous avez introduit un numéro de carte erroné : le numéro de carte contient 17 chiffres. Vous le trouverez à côté du mot Card ; il commence par 6703
  3. Vous avez une carte de débit ou crédit expirée.
  4. Vous avez introduit une signature électronique incorrect. 

Pour plus d'informations, contactez l'Easy Banking Centre

Pourquoi l'identification avec mon empreinte digitale ne fonctionne pas ?
  1. Votre appareil ne prend pas en charge les empreintes digitales.
  2. Votre appareil fonctionne avec un logiciel obsolète. Vous avez besoin d'au moins iOS 9.0 ou Android 6.0.
  3. Vous utilisez une tablette. Easy Banking App prend en charge les empreintes digitales uniquement sur un smartphone.
  4. Votre empreinte digitale n'a pas encore été enregistrée sur votre appareil.
  5. Vous utilisez le mauvais doigt.
  6. Si vous avez plusieurs empreintes autorisées, vous devez n’en garder qu’une seule et effacer les autres ;
  7. Le capteur d’empreinte digitale est encrassé.

Vous pouvez également supprimer Easy Banking App et l'installer à nouveau pour essayer de résoudre le problème.

Vous avez des questions ? Vous pouvez contacter l'Easy Banking Centre

Comment activer la connexion avec fingerprint / Touch ID ?

Si vous utilisez Easy Banking App pour la première fois, vous devrez activer le Touch ID ou vous connecter avec une empreinte digitale.

Si vous voulez le faire plus tard, c'est possible :

  1. Connectez-vous à notre app. 
  2.  Appuyez sur les lignes horizontales en bas à droite et choisissez Paramètres.
  3. Sélectionnez Touch ID ou Fingerprint.
Comment me connecter dans Easy Banking App ?
  1. Avec votre empreinte digitale (uniquement pour les smartphones: iPhone à partir du modèle 5S; ou Android 6.0 pour les GSM avec capteur Fingerprint)
  2. Avec votre mot de passe
  3. Avec votre lecteur de carte.
  4. Avec Itsme.
Comment ouvrir un contrat Easy Banking App ?

Uniquement si vous possédez déjà un contrat Easy Banking Web.

  1. Téléchargez l’app dans l’App Store (iPhone, iPad) ou sur Google Play (Android).
  2. Créez un profil avec votre carte de banque et votre lecteur de carte. 

Prenez aussi connaissance de nos instructions pour une première connexion.

Comment créer un profil utilisateur en Easy Banking App ?
  1. Téléchargez l’application dans l’App store ou Google Play.
  2. Ouvrez Easy Banking App et cliquez sur Allez-Y.
  3. Introduisez votre numéro de client et votre numéro de carte.
  4. Vous pouvez également ajouter une photo (optionnel), puis cliquez sur Suivant.
  5. Confirmez votre profil en introduisant une signature électronique (M1) avec votre carte de banque et lecteur de carte.
  6. C'est la première fois que vous utilisez notre app ? Choisissez votre mot de passe. Vous êtes alors invités à lire et à accepter les conditions générales.
  7. Confirmez ces étapes en introduisant une signature électronique (M2) avec votre lecteur de carte.
  8. Votre profil est créé. Lors d'une prochaine utilisation, vous aurez uniquement besoin de votre mot de passe ou du Touch ID.
Comment autoriser mon enfant à utiliser Easy Banking App ?

En tant que parent, vous autorisez vos enfants à utiliser Easy Banking App via Easy Banking Web. Cela est possible dès l'âge de 15 ans. 

  1. Identifiez-vous. 
  2. Cliquez sur Paramètres (en haut droite) puis sur Mes enfants.
  3. Indiquez le nom de votre enfant.
  4. Cliquez sur Easy Banking App.
  5. Confirmez avec votre carte de banque et votre lecteur de carte.
  6. Vous pouvez utiliser le même chemin pour bloquer l'accès de votre enfant.
J'ai oublié mon mot de passe pour me connecter sur l’app. Que dois-je faire pour le renouveler ?
  1. Cliquez sur Se connecter puis sur J’ai oublié mon mot de passe.
  2. Identifiez-vous avec votre lecteur de carte (M1).
  3. Choisissez un mot de passe et confirmez avec votre lecteur de carte (M2). 
J’obtiens un message d’erreur expliquant qu’une application se superpose à Easy Banking. Que dois-je faire ?

Ceci est un avertissement qui apparaît lorsque l'application Easy Banking détecte qu'une autre application modifie votre affichage.

Pour empêcher une autre application de lire votre écran ou de modifier les informations, Easy Banking se bloquera. Ce sont généralement des applications qui régulent la luminosité de votre écran, par exemple pour activer un filtre de lumière bleue. Vous devez fermer complètement ces applications.

Selon votre appareil Android, vous devrez :

  1. Fermez toutes les applications en arrière-plan via un raccourci (une touche qui est généralement au bas de l'appareil). Cette touche comporte généralement une icône représentant deux carrés superposés.
  2. Allez dans les paramètres de votre appareil, puis dans Applications puis dans les paramètres de l'application à désactiver et choisissez Fermeture forcée.

Si cela ne fonctionne pas, vous pouvez contacter l'Easy Banking Centre.

Puis-je créer plusieurs profils dans Easy Banking App ?

Seulement sur tablette, car un smartphone est considéré comme un appareil personnel. 

Pour ajouter un nouveau profil, cliquez sur les trois points en haut à droite, après l'ouverture de l'application, et choisissez Ajouter un profil.

Où trouver la valeur des titres de mon compte-titres sur Easy Banking App ?
  1. Connectez-vous à notre app. 
  2. Cliquez sur les trois points à droite et choisissez Investissements.
  3. Choisissez le compte-titres (si le compte-titres fait partie d'un contrat, choisissez d'abord le contrat).
  4. Vous verrez quel montant de votre compte-titres a été investi en actions, obligations, fonds et autres placements. Pour connaître la valeur d'un investissement spécifique (par ex. un fonds), cliquez sur la catégorie souhaitée.
  5. Cliquez sur le nom du titre pour lequel vous souhaitez plus d'informations.
Easy Banking App fonctionne-t-il sur mon appareil ?

Les systèmes d'exploitation mobiles suivants sont compatibles avec les versions les plus récentes de l'application :

  1. Android 4.4 ou supérieur
  2. iOS 9 ou supérieur
Comment activer itsme dans Easy Banking Web ?
  1. Introduisez votre numéro de carte de banque et votre numéro de client sur cette page.
  2. Choisissez Se connecter avec itsme.
  3. Suivez les étapes avec votre lecteur de carte.
  4. Votre nom apparaît. Cliquez sur Suivant.
  5. Suivez les étapes avec votre lecteur de carte.

Regardez ce film qui vous explique comment vous connecter avec itsme pour la première fois. 

Comment me connecter avec itsme dans Easy Banking Web?

Vous avez déjà activé itsme pour Easy Banking Web:

  1. Allez sur Easy Banking Web.
  2. Sélectionnez Connexion avec itsme.
  3. Ouvrez l'application itsme sur votre smartphone et suivez les étapes à l'écran.
  4. Vous êtes maintenant automatiquement connecté à Easy Banking.
Comment réactiver mon compte itsme ?

Vous pouvez réactiver votre compte itsme via l’application itsme. Vous aurez besoin de votre lecteur de carte. Vous pouvez également prendre contact avec itsme via leur site web ou au +32 (0)2 657 32 13 (du lundi au vendredi, de 8 à 18 h).

BNP Paribas Fortis ne dispose pas des accès requis pour débloquer les comptes itsme.

J’ai perdu mon smartphone. Comment bloquer mon compte itsme ?

Vous pouvez le faire via le site web d’itsme ou en contactant le helpdesk d'itsme au +32 (0)2 657 32 13 (du lundi au vendredi de 8 à 18 h).

Vous utilisez également Easy Banking App ? Prenez contact avec l’Easy Banking Centre afin de faire bloquer cette application.

Est-ce que tout le monde peut utiliser itsme ?

Toute personne de plus de 18 ans et disposant d’une carte d'identité belge, d’une carte SIM belge et d’un GSM. 

Itsme fonctionne sur Android (version minimale 5.0) et sur iPhone (version minimale d'iOS 9.0).

Comment activer mon code Easy Banking Phone ?

Via Easy Banking Web :

  1. Connectez-vous.
  2. Cliquez sur Paramètres et ensuite sur Easy Banking Phone.
  3. Cliquez sur le bouton Activer ou Modifier.
  4. Acceptez les conditions générales si nécessaire et cliquez sur Suivant.
  5. Choisissez un code à 5 chiffres, cliquez sur Suivant et confirmez avec votre lecteur de carte. 

Via Easy Banking App :

  1. Connectez-vous.
  2. Cliquez sur "Contactez-nous".
  3. Cliquez sur l'icône du téléphone.

L'appel est désormais sécurisé. 

Vous pouvez aussi contacter l'Easy Banking Centre. Votre code vous sera envoyé à domicile.

Comment commander un lecteur de carte ?
  1. Demandez-le en ligne. Vous le recevrez dans la semaine.
  2. Vous pouvez demander un lecteur de carte dans l'agence de votre choix.
Quelle carte dois-je utiliser avec le lecteur de carte ?

Vous ne pouvez vous inscrire à Easy Banking qu'avec une carte de débit active.

Vous pouvez alors confirmer les virements uniquement avec la carte de débit que vous avez utilisée pour créer votre profil, quel que soit le compte à partir duquel vous effectuez le transfert.

Si vous souhaitez payer via une boutique en ligne, vous devez utiliser la carte dont vous avez entré le numéro de carte dans votre lecteur de carte. Si vous avez choisi de payer par carte de crédit, vous devez introduire cette carte dans le lecteur de carte.

Que dois-je faire si mon lecteur de carte ne fonctionne plus ?

Votre lecteur de carte est défectueux ou sa batterie est faible ( 'battery low' s’affiche) ?

Remplacez-le gratuitement :

  1. Demandez-le en ligne. Vous le recevrez dans la semaine.
  2. Passez dans une agence BNP Paribas Fortis. Vous recevrez un nouveau lecteur de carte en échange de votre exemplaire défectueux.
Quelle carte dois-je utiliser avec le lecteur de carte ?

Vous ne pouvez vous inscrire à Easy Banking qu'avec une carte de débit active.

Vous pouvez alors confirmer les virements uniquement avec la carte de débit que vous avez utilisée pour créer votre profil, quel que soit le compte à partir duquel vous effectuez le transfert.

Si vous souhaitez payer via une boutique en ligne, vous devez utiliser la carte dont vous avez entré le numéro de carte dans votre lecteur de carte. Si vous avez choisi de payer par carte de crédit, vous devez introduire cette carte dans le lecteur de carte.

Veuillez, s'il vous plait, faire pivoter votre appareil.

Pour une expérience client optimale, cette fonctionnalité est seulement disponible avec le mode portrait.

L'épargne à long terme avec le Pension Invest Plan

Vous vous constituez une belle pension complémentaire

Vous avez (presque) fini de rembourser la maison ? Le Pension Invest Plan est une assurance-vie individuelle (branche 21) qui vous permet de mettre régulièrement de l'argent de côté afin de vous constituer un beau complément à votre pension légale, tout en profitant d'un avantage fiscal. De plus, le Pension Invest Plan vous offre une double garantie : vous êtes certain(e) de récupérer votre capital à l'échéance (après déduction des frais et des taxes) et vous bénéficiez d'un taux d'intérêt garanti.

Décidez vous-même de la fréquence et du montant de vos versements (à partir de 1 euro par jour)

Vous déterminez vous-même le montant de vos versements mensuels ou annuels (le plafond étant fixé à 2 350 euros pour 2019). Vous pouvez déjà vous constituer un capital pension à partir de 30 euros par mois ou 360 euros par an. Vous pouvez également modifier ce montant quand vous le souhaitez. Et si vous désirez sauter une année, c'est tout à fait possible.

Bénéficiez d'une réduction d'impôt de 30 %

En 2019, vous pourrez reprendre jusqu'à 2 350 euros dans votre déclaration d'impôt en fonction de l'importance de vos revenus professionnels. Vous bénéficierez d'une réduction d'impôt de 30 % sur ce montant et paierez ainsi jusqu'à 705 euros d'impôts en moins. La réduction d'impôt s'applique en outre à chaque contribuable. Par conséquent, si vous êtes marié(e) ou cohabitant(e) légal(e) et que votre conjoint est également assujetti à l'impôt, vous en bénéficierez tous les deux si vous souscrivez chacun un Pension Invest Plan.

Les versements effectués après votre 60e anniversaire sont les plus avantageux (si vous avez souscrit votre contrat avant vos 55 ans), car vous bénéficiez encore des 30 % de réduction d'impôt sans encore devoir en payer.

Pour vous aider à mentionner votre Pension Invest Plan dans votre déclaration d'impôt, AG Insurance vous envoie chaque année une attestation fiscale. Il vous suffit alors d'indiquer le montant versé dans votre déclaration.

Épargne à long terme ou épargne-pension ?

Vous pouvez souscrire un Pension Invest Plan dans le cadre de l'épargne-pension ou de l'épargne à long terme. L'une comme l'autre vous donne droit à une réduction d'impôt. La plupart des gens optent pour un Pension Invest Plan dans le cadre de l'épargne-pension, tout simplement parce que si vous achetez une habitation et bénéficiez d'avantages fiscaux pour votre crédit habitation, le plafond prévu dans le cadre de l'épargne à long terme sera généralement atteint par vos remboursements en capital et en intérêts. Le cas échéant, vous ne pourrez donc plus déduire votre Pension Invest Plan. En revanche, si vous souscrivez un Pension Invest Plan dans le cadre de l'épargne-pension, vous bénéficierez d'une réduction d'impôt même en ayant déjà un prêt hypothécaire.

Vous ne savez pas quelle formule choisir ? Aucun problème, car vous pouvez également combiner ces deux possibilités fiscales dans deux contrats d'assurance distincts Pension Invest Plan. Cette option vous permet d'ailleurs de maximiser votre avantage fiscal.

Qu'est-ce que cela peut vous rapporter ?

Actuellement, le taux d'intérêt sur la prime nette investie s'élève à 0,75 % (taux en vigueur depuis le 01/08/2017).

Chaque versement de prime vous permet de vous constituer un capital garanti, le montant net (hors taxes et frais d'entrée) de chaque versement étant placé au taux d'intérêt en vigueur au moment du versement. Comme ce taux reste applicable pendant toute la durée du contrat, vous savez précisément ce que chaque versement vous rapportera. En outre, si AG Insurance enregistre des résultats d'exploitation positifs, ce rendement peut être majoré chaque année d'une participation bénéficiaire.

Vous bénéficiez d'une réduction d'impôt pouvant atteindre 705 euros. Le montant exact de cette réduction dépend de vos revenus professionnels et de votre situation fiscale.

À l'échéance du contrat, vous toucherez l'intégralité de votre capital et le rendement obtenu.

Et que se passerait-il si vous veniez à décéder prématurément ?

L'entièreté de la réserve du contrat (participation bénéficiaire incluse) serait alors versée au bénéficiaire.

Le rendement en détail

Le rendement global (taux d'intérêt garanti + participation bénéficiaire) du Pension Invest Plan épargne à long terme pour l'année 2018 a atteint  2,10%.

Voici un tableau récapitulatif du rendement globalisé des 5 dernières années (taux d'intérêt technique + participation bénéficiaire éventuelle).

Ce rendement brut ne tient pas compte des frais et taxes. Il a trait aux années écoulées et ne constitue pas un indicateur fiable du rendement futur. Pour les contrats avec un taux d'intérêt supérieur au rendement brut global, le rendement brut est égal au taux d'intérêt garanti.

Ces participations bénéficiaires annuelles éventuelles non garanties peuvent varier d'année en année et dépendent des résultats de AG Insurance et de la situation économique. Une fois accordées, les participations bénéficiaires font partie intégrante de la réserve et capitalisent au taux d'intérêt garanti en vigueur. L'assureur n'a ni l'obligation légale ni l'obligation contractuelle de prévoir une participation bénéficiaire.

Année

Rendement brut global

2014

2015

2016

2017

2018

2,75%

2,65%

2,25%

2,15%

2,10%

Fiscalité

Taxe d'assurance : 2 % sur les primes versées.

Prélèvement anticipé : 10 % à votre 60e anniversaire ou au 10e anniversaire de votre contrat si vous avez souscrit une épargne à long terme après vos 55 ans.Les participations bénéficiaires éventuellement acquises sont exonérées de cet impôt.

Précompte professionnel : 33,31 % si vous prélevez votre capital pension avant votre 60e anniversaire.

Ce régime fiscal s'applique aux investisseurs particuliers en Belgique et peut faire l'objet de modifications à l'avenir. Les autres catégories d'investisseurs sont invitées à s'informer du régime fiscal qui leur est applicable.

Frais

Frais d'entrée : 5 % sur les primes versées. Ces frais d'entrée diminuent chaque année de 1 % au cours de la 5e, de la 4e et de la 3e années précédant l'échéance du contrat. Vous ne payez plus de frais d'entrée sur les versements effectués lors de l'avant-dernière et de la dernière années du contrat.

Frais de sortie : aucuns frais à l'échéance ou en cas de décès.

Frais de rachat :

  • à partir de votre 60e anniversaire : aucuns frais ;
  • avant votre 60e anniversaire : 5 % de la valeur de rachat théorique ;
  • en cas de résiliation dans les 30 jours de la prise d'effet du contrat : aucun frais.

Comment assurer le suivi de votre Pension Invest Plan ?

Vous recevez chaque année un aperçu complet de votre contrat mentionnant, entre autres, les éventuelles participations bénéficiaires accordées. Easy Banking Web vous permet également de consulter l'état actuel de votre contrat.

Quels risques comporte cette assurance-épargne ?

Ce produit est garanti par le Fonds de garantie en vertu du régime de protection applicable aux produits de la branche 21. Celui-ci entre en application en cas de défaillance prolongée de AG Insurance et porte actuellement sur un montant maximal de 100 000 euros par preneur d'assurance et par compagnie d'assurances. Lorsque l'épargne constituée dépasse ce plafond, seule la première tranche de 100 000 euros est garantie. L'épargnant court donc le risque de perdre tout ou partie du montant excédant ce seuil.

Risque lié à la durée :

votre Pension Invest Plan prend fin à votre 65e anniversaire ou après 10 ans au minimum si vous souscrivez le contrat après vos 55 ans. Si vous prélevez votre capital-pension avant votre 60e anniversaire, vous devrez alors rembourser l'avantage fiscal et payer jusqu'à 33 % d'impôt. Des frais supplémentaires peuvent s'appliquer en cas de prélèvement anticipé du capital.

En savoir plus sur la protection de votre investissement dans une assurance-épargne.

En savoir plus

Avertissement : l'investisseur est tenu de lire attentivement les Conditions générales et la Fiche d'information financière avant de prendre toute décision d'investissement.

Informations légales

Le Pension Invest Plan est une assurance-placement (branche 21) de AG Insurance, société anonyme de droit belge, proposée par BNP Paribas Fortis

AG Insurance sa – Bd E. Jacqmain 53, B-1000 Bruxelles – RPM Bruxelles – TVA BE 0404.494.849 – www.aginsurance.be. Entreprise d’assurance agréée sous le n° de code 0079, sous le contrôle de la Banque nationale de Belgique, Bd de Berlaimont 14, 1000 Bruxelles.

Intermédiaire

BNP Paribas Fortis SA, Montagne du Parc 3, B-1000 Bruxelles – RPM Bruxelles – TVA BE 0403.199.702, est inscrit sous ce numéro auprès de la FSMA, rue du Congrès 12-14, 1000 Bruxelles, et agit comme agent d'assurances lié, rémunéré par des commissions, pour AG Insurance sa. BNP Paribas Fortis SA détient une participation de plus de 10% dans AG Insurance sa.

Si vous avez des questions, rendez-vous en premier lieu dans l'une des agences de BNP Paribas Fortis.Vous pouvez adresser vos plaintes éventuelles à BNP Paribas Fortis SA – Gestion des plaintes – Montagne du Parc 3, 1000 Bruxelles ou à AG Insurance sa, Service de gestion des plaintes, Boulevard E. Jacqmain 53, 1000 Bruxelles (tél. : +32 (0)2 664 02 00) ou par e-mail à l'adresse : customercomplaints@aginsurance.be.

Par ailleurs, vous pouvez également consulter l'article 21 des Conditions générales bancaires.

Si la solution proposée par BNP Paribas Fortis ou AG Insurance ne vous donne pas entière satisfaction, vous pouvez soumettre le litige à l'Ombudsman des assurances, Square De Meeûs 35, B-1000 Bruxelles, www.ombudsman.as ou par e-mail à l'adresse : info@ombudsman.as.