BNP Paribas B Strategy Global Sustainable Defensive, géré par BNP Paribas Asset Management Belgium
Diversification internationale
Afin de répartir les risques de votre investissement, des spécialistes sélectionnent des fonds de placement investissant dans le monde entier.
Formule prête à l'emploi
Des spécialistes suivent de près les placements en portefeuille et interviennent dès que cela s'avère nécessaire. Vous pouvez souscrire à tout moment le montant de votre choix et demander le remboursement quand bon vous semble.
Aussi pour de petits montants
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Comment fonctionne ce fonds de placement ?
Le compartiment BNP Paribas B Strategy Global Sustainable Defensive a pour objectif de faire croître la valeur de votre investissement à long terme, tout en assurant une répartition adéquate des risques. Pour ce faire, il investit dans d'autres fonds de placement qui investissent à leur tour dans toutes sortes d'actifs (actions, obligations, placements alternatifs), dans le monde entier. Comme ce fonds n'a pas d'échéance prédéterminée, vous pouvez vendre vos parts quand vous le souhaitez.
Ce fonds fait l'objet d'une gestion active. Il peut donc investir dans des titres qui ne sont pas repris dans son indice de référence, utilisé à fin de comparaison de performance. Cet indice n’est pas adapté aux caractéristiques environnementales et sociales. En fonction des conditions de marché et de ses prévisions, le gestionnaire peut s'écarter des pondérations « neutres » suivantes : 21,5 % d'actions, 68 % d'obligations, 10,5 % de placements alternatifs et 0 % de liquidités et d'instruments du marché monétaire. Il est néanmoins tenu de respecter les limites suivantes : actions 0 %-30 %, obligations 30 %-90 %, placements alternatifs 0 %-30 %, liquidités et instruments du marché monétaire 0 %-70 %.
Le fonds peut recourir, de manière facultative et marginale, à l’utilisation d’instruments financiers dérivés tant à titre de couverture qu’en vue de la réalisation des objectifs de placement. En règle générale, ces instruments servent à répliquer la performance de certains actifs ou à neutraliser les risques inhérents à des investissements dans certains actifs. Leur utilisation n’entraîne pas une augmentation du risque en soi.
Fonds de placement, OPC, sicav, etc.
Les organismes de placement collectif (OPC) en valeurs mobilières (OPCVM), plus couramment appelés « fonds », sont des structures assurant la gestion collective de capitaux apportés par des investisseurs. Les fonds recueillent des capitaux et les investissent collectivement dans des valeurs mobilières. Les plus connus sont les sociétés d'investissement à capital variable (sicav) et les fonds communs de placement (FCP). Un fonds de fonds est un fonds dont le portefeuille est lui-même investi dans d'autres fonds.
Politique globale de développement durable
Ce compartiment promeut des caractéristiques environnementales et sociétales, en accordant une attention particulière aux questions environnementales, sociales et de gouvernance.
Parmi un large univers d'OPC, le gestionnaire sélectionne les fonds qui lui permettront de concrétiser les décisions stratégiques dans la composition du portefeuille. Mais pas n'importe quels fonds… Pour intégrer le portefeuille, ces fonds doivent avoir obtenu le label de durabilité Towards Sustainability (voir ci-dessous) ou s’engager à l’obtenir dans les 6 mois suivant la date d’entrée en portefeuille. Dans l’hypothèse où ce délai ne serait pas respecté ou si un fonds du portefeuille venait à perdre le label de durabilité, le fonds non labellisé sera revendu endéans un délai de 10 jours maximum.
Lorsque le label Towards Sustainability est attribué à un fonds, cela implique que son gestionnaire assume sa responsabilité sociétale en accordant une attention particulière aux questions sociales, environnementales et de gouvernance, dans le cadre de ses décisions d'investissement. Dans la pratique, il le fera à tout le moins via l'application des deux stratégies suivantes :
L'intégration de critères ESG couvrant :
- la responsabilité environnementale : contrôle des émissions polluantes, gestion des déchets, efficacité énergétique,…
- la responsabilité sociale : respect de la diversité, formation du personnel, prévention des accidents,…
- la bonne gouvernance d'entreprise : transparence des comptes, lutte contre la corruption, indépendance du conseil d'administration,…
L'utilisation d'un screening négatif et de listes d'exclusion en vue d'écarter les entreprises
- non respectueuses des principes du Pacte Mondial des Nations Unies ;
- impliquées dans des activités nuisibles ou controversées telles que le tabac, le charbon, les armes, l'extraction non-conventionnelle de gaz et de pétrole,…
Une troisième stratégie durable doit en outre venir s'ajouter aux deux précédentes comme, par exemple, une approche "Best in Class" consistant à privilégier les entreprises présentant les meilleurs scores ESG au sein de leur secteur, une thématique d'investissement durable, comme l'eau, le changement climatique ou le capital humain, ou encore un investissement solidaire apportant un soutien financier à une œuvre caritative ou un projet environnemental.
L'agence centrale de labellisation (CLA) assure la supervision indépendante des critères durables afin de protéger l'intégrité de la norme de qualité et du label. Vous trouverez plus d'informations à ce sujet sur le site de la CLA.
Vous trouverez plus d'informations sur la Politique globale de développement durable dans le Prospectus de la sicav BNP Paribas B Strategy.
Le label Towards Sustainability
Le compartiment Global Sustainable Defensive porte le label de durabilité Towards Sustainability. Réévalué chaque année, le label est une norme de qualité supervisée par la Central Labelling Agency of the Belgian SRI Label (CLA). Cette norme définit un certain nombre d'exigences minimales auxquels les produits financiers durables doivent répondre tant au niveau du portefeuille que du processus d'investissement. Cliquez ici pour obtenir plus d'informations à propos du label.
L'obtention de ce label ne signifie ni que le fonds auquel il est attribué réponde à vos propres objectifs en matière de durabilité ni que le label corresponde aux exigences de futures règles nationales ou européennes. Cliquez ici pour en savoir plus à ce sujet.
Quels risques présente cet investissement ?
Risques de rendement, de marché et de capital : ni le capital ni le rendement ne sont garantis. Votre mise n'est pas protégée à 100 %. La valeur du fonds fluctue au gré des marchés financiers. La valeur de vos parts aussi. Si vous vendez votre fonds à un moment défavorable, il se peut que vous obteniez moins que le prix auquel vous les avez achetées.
Risque de crédit : si la situation financière d'un émetteur se dégrade, la valeur des obligations dans lesquelles investit le fonds risque de diminuer.
Risque de liquidité: des investissements faits dans le compartiment peuvent devenir illiquides en raison d’un marché trop restreint. Un manque d’acheteurs peut entraîner la difficulté de vendre un actif à un cours de marché juste et au moment désiré.
Le Prospectus et les Documents d'informations clés pour l'investisseur reprennent conjointement l'ensemble des risques encourus.
Profil de risque et de rendement
Le profil de risque et de rendement d'un fonds de placement se définit en fonction du type d'actifs dans lequel il investit (actions, obligations, liquidités, etc.). Il est symbolisé par une échelle allant de 1 à 7, le niveau 1 correspondant au risque le plus faible et au rendement potentiel le moins élevé, et le niveau 7 au risque le plus important et au rendement potentiel le plus élevé. Le profil de risque et de rendement est actualisé au moins une fois par an, car il peut évoluer au fil du temps. Plus le risque est élevé, plus l'horizon d'investissement recommandé est long.
Comment s'opère la répartition des risques ?
Même en ne disposant que d'un capital initial modeste, vous pouvez compter sur une répartition adéquate des risques grâce à une diversification étendue :
- dans les différentes catégories de placements (actions, obligations, placements alternatifs et liquidités) de plusieurs fonds de placement ;
- sur le plan géographique, car toutes les régions du monde ne présentent pas le même rythme de croissance, les mêmes risques ni le même potentiel de croissance.
Que peut vous rapporter ce placement ?
Ce fonds d'investissement réalise des bénéfices ? Si vous investissez dans des parts de distribution, un dividende peut être versé. Il s'agit du rendement du fonds, après déduction des frais. En revanche, si vous optez pour des parts de capitalisation, vous ne toucherez pas de dividende : le fonds réinvestira votre rendement annuel. Lorsque vous vendrez vos parts, vous en récupérerez alors la contre-valeur (voir également la partie « Fiscalité »).
Le compartiment BNP Paribas B Strategy Global Sustainable Defensive propose deux types de parts :
- des parts de distribution « Classic Distribution » : code ISIN BE0146935771;
- des parts de capitalisation « Classic Capitalisation » : code ISIN BE0146934766.
Fiscalité
Précompte mobilier :
- Vous payez 30 % de précompte mobilier sur les dividendes de vos parts de distribution.
- Plus de 10 % du portefeuille de ce compartiment sont investis en créances. Vous payez dès lors 30 % de précompte mobilier sur le rendement de ces créances, soit sur une partie seulement de la plus-value éventuellement réalisée à la vente de vos parts.
Taxe sur les opérations de bourse (TOB) :
- À l'entrée : aucune.
- À la sortie : 1,32 % de TOB pour les parts de capitalisation uniquement, avec un maximum de 4 000 EUR. Cette taxe est prélevée sur la valeur de vos parts au moment de la vente.
Ce régime fiscal s'applique aux investisseurs privés en Belgique et peut faire l'objet de modifications à l'avenir. Les autres catégories d'investisseurs sont invitées à s'informer du régime fiscal qui leur est applicable.
Frais
- À l'entrée : 2,50 % du montant investi.
- À la sortie : néant.
- Frais courants : estimés à 1,73% sur base annuelle. Ce taux peut varier au fil des années et est prélevé sur la contre-valeur de vos parts.
- Droits de garde : conservation gratuite sur un compte-titres détenu auprès de BNP Paribas Fortis.
Bon à savoir : la sicav BNP Paribas B Strategy est susceptible d'appliquer la méthode du "swing pricing" pour déterminer la valeur nette d'inventaire (VNI) de ses compartiments. Cette méthode permet d'intégrer les taxes et frais de transaction journaliers (sous réserve qu'ils ne dépassent pas 1% de la VNI) découlant des souscriptions et des rachats effectués par les investisseurs, opérations qui impactent la valeur du compartiment et tous ses investisseurs.
En savoir plus
Le fonds Global Sustainable Defensive est un compartiment de la sicav de droit belge BNP Paribas B Strategy, sans échéance prédéterminée ni protection du capital.
Avertissement : l'investisseur est tenu de lire attentivement le Document d'informations clés pour l'investisseur (capitalisation) (pdf), d'Informations clés pour l'investisseur (distribution) (pdf) et le Prospectus avant de prendre toute décision d'investissement.
Informations utiles à l'investisseur :
- Rapport périodique (pdf)
- Tarification des principales opérations sur titres (pdf)
- Conditions générales des services d'investissement (pdf)
- Politique relative aux conflits d'intérêts (pdf)
- Brochure d'information sur les instruments financiers (pdf)
- Politique d'exécution des ordres sur les marchés d'instruments financiers (pdf)
Société de gestion : BNP Paribas Asset Management.
Service financier : BNP Paribas Fortis.
Les souscriptions sont possibles chaque jour ouvrable bancaire (avant 12h) sur la base de la valeur nette d'inventaire (VNI). Il s’agit de la valeur de tous les produits dans lesquels le fonds a investi, divisé par le nombre de parts que le fonds a vendu. Souscription minimale : une part. Si vous souscrivez par le biais de Flexinvest, la souscription peut être fractionnée jusqu'à 0,001 part (les montants sont arrondis au centime).
La valeur nette d'inventaire (VNI) est publiée chaque jour ouvrable sur le site www.beama.be.
Vous pouvez adresser vos plaintes relatives à nos produits et/ou services d'investissement :
- à BNP Paribas Fortis SA – Gestion des plaintes (1QA8D) – Montagne du Parc 3, 1000 Bruxelles ;
- au Service de médiation pour le Consommateur (Ombudsfin) : www.ombudsfin.be/fr/particuliers/introduire-une-plainte.
- Par ailleurs, vous pouvez également consulter l'article 21 des Conditions générales bancaires.
