Qu’est-ce qu’un profil d'investisseur ?

Le profil d’investisseur est à la fois l’occasion pour la banque de mieux vous connaître et une opportunité pour vous-même d’expliquer clairement vos attentes.

Le profil d’investisseur est établi à l’aide d’un questionnaire qui tient compte de :

• votre appétence et tolérance au risque, en d’autres mots le risque que vous êtes prêt à prendre ;

• votre horizon d'investissement ;

• votre situation financière (revenus, capacité d'épargne, avoirs).

Votre profil d’investisseur sert à assurer l’adéquation de la gestion discrétionnaire que Lucy vous fournira, en tenant compte de tous ces facteurs.

Étant donné que Lucy détermine le portefeuille qui vous convient en fonction de votre profil d'investisseur, vos réponses au questionnaire en ligne de Lucy auront donc une influence directe sur la gestion de vos avoirs. Veillez donc à répondre avec attention à ce questionnaire et assurez-vous que votre profil d'investisseur soit bien toujours à jour.

Votre profil d’investisseur est établi pour une période de validité déterminée et consultable sur la plateforme Lucy via votre compte utilisateur (Mes informations > Mes informations d'investisseur). La banque vous sollicitera en temps voulu pour mettre vos réponses à jour. Si vous ne le faites pas dans le délai requis, votre contrat Lucy sera résilié et la gestion de votre portefeuille ne sera donc plus assurée.

Consultez également « Quels sont les différents profils d'investisseur et portefeuilles Lucy ? ».