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Frequently asked questions

Comment accéder à Easy Banking Web ?
  1. Rendez-vous sur Easy Banking Web puis appuyez sur S’identifier.
  2. Introduisez votre numéro de carte et de client.
  3. Si vous le souhaitez, cochez la case Enregistrer ce profil et entrez un nom d'utilisateur.
  4. Cliquez sur Suivant.
  5. Utilisez l'application itsme sur votre smartphone ou votre lecteur de carte.

Pas encore de lecteur de carte ? Commandez-le en ligne.

Comment créer un profil utilisateur en Easy Banking Web ?

Créer un premier profil : 

  1. Rendez-vous sur notre site web et cliquez sur S’identifier (en haut à droite)        
  2. Introduisez votre numéro de client  et numéro de carte.
  3. Cochez la case Sauvegarder ce profil et entrez un nom de profil.Vos données seront alors sauvegardées.
  4. Cliquez sur Suivant

Créer un second profil :

  1. Rendez-vous sur notre site et cliquez sur S’identifier (en haut à droite).
  2. Choisissez Se connecter avec un autre profil.
  3. Sur cet écran, vous pouvez sélectionner un profil en cliquant dessus. Vous pouvez également supprimer un profil et créer un nouveau profil.
Comment me connecter dans Easy Banking Web ?
  1. Rendez-vous sur notre site web et cliquez sur S'identifier
  2. Est-ce la première fois que vous vous inscrivez ? Veuillez saisir votre numéro de client et votre numéro de carte. 
  3. Connectez-vous en utilisant itsme ou votre lecteur de carte.
Combien de temps les opérations sauvegardées dans « Mes signatures » restent-elles visibles ?

Les opérations sauvegardées dans Mes signatures restent visibles durant 2 mois. Si les opérations n’ont pas été signées pendant cette période, elles sont automatiquement supprimées.

Où trouver la valeur des titres de mon compte-titres en Easy Banking Web ?
  1. Rendez-vous dans l'aperçu de vos placements.
  2. Choisissez votre compte -titres. 
  3. Vous verrez la valeur de vos titres.
  4. Cliquez sur un titre pour plus d'informations.
Pourquoi mon profil utilisateur sauvegardé a-t-il disparu ?

Si vous supprimez les cookies ou les données du site web de votre navigateur, vous supprimez également vos données de connexion à Easy Banking Web.

Si vous ne supprimez pas ces données vous-même, il se peut que vous utilisiez un programme antivirus ou un autre logiciel qui a été configuré pour supprimer automatiquement ces données.

Pourquoi ne puis-je pas remplir ma signature électronique ?
  1. Assurez-vous que la touche NumLock de votre ordinateur est allumée. S'il est désactivé, vous ne pouvez pas taper de chiffres à l'aide du pavé numérique situé sur le côté droit de votre clavier.
  2. Vous n'avez pas encore activé le champ où vous devez remplir votre signature électronique. Vous pouvez le faire en cliquant dessus.
Mon empreinte digitale ne fonctionne pas sur Easy Banking App. Pour quelles raisons ?

Raisons possibles :

  1. Votre appareil ne prend pas en charge les empreintes digitales.
  2. Votre empreinte digitale n'a pas encore été enregistrée sur votre appareil.
  3. Vous utilisez le mauvais doigt.
  4. Le capteur d’empreinte digitale est encrassé.

Réinstallez Easy Banking App et redémarrez votre appareil si les problèmes persistent.

Comment activer la connexion avec Touch ID, Fingerprint ou Face ID?

Vous pouvez activer l'utilisation de votre empreinte digitale ou de FaceID pendant l'installation d'Easy Banking App.

Après cela, vous pouvez gérer le paramètre dans Easy Banking App via Paramètres et Sécurité.

Comment me connecter dans Easy Banking App ?
  1. Avec votre empreinte digitale ou Face ID.
  2. Avec votre code Easy Banking.
  3. Avec votre lecteur de carte (si vous avez oublié votre code Easy Banking).
Comment me connecter dans Easy Banking App ?

Ayez votre smartphone et/ou votre tablette, votre carte de débit et votre lecteur de carte à portée de main.

Téléchargez Easy Banking App sur l'App Store ou sur Google Play. Ouvrez l'application, allez à la rubrique Démarrage et suivez les instructions pour activer l'application.

Comment créer un profil utilisateur en Easy Banking App ?
  1. Téléchargez l’application dans l’App store ou Google Play.
  2. Ouvrez Easy Banking App et cliquez sur Se connecter.
  3. Introduisez votre numéro de client et votre numéro de carte.
  4. Confirmez avec votre carte de débit et lecteur de carte.
  5. Introduisez votre numéro de téléphone et cliquez sur Recevoir un SMS. Vous recevez alors un code d'activation par SMS que vous devrez entrer sur l'écran suivant.
  6. Choisissez votre code Easy Banking à 5 chiffres et confirmez-le une seconde fois.
  7. Activez la connexion par empreinte digitale si vous le souhaitez.
Comment autoriser mon enfant à utiliser Easy Banking App ?

Via votre Easy Banking Web, vous gérez l'accès de vos enfants de plus de 12 ans. Cliquez sur le nom de votre enfant et choisissez Easy Banking App. Confirmez avec votre lecteur de carte.

J'ai oublié mon code Easy Banking. Que dois-je faire pour le renouveler ?
  1. Dans Easy Banking App, choisissez Se connecter et sélectionnez Code oublié.
  2. Suivez les étapes avec votre lecteur de carte.
  3. Choisissez un nouveau code Easy Banking et confirmez avec votre lecteur de carte.
J’obtiens un message d’erreur expliquant qu’une application se superpose à Easy Banking. Que dois-je faire ?

Fermez toutes les autres applications ouvertes ou redémarrez votre appareil.

Cet avertissement apparaît lorsque Easy Banking App constate qu'une autre application modifie votre écran. Pour éviter qu'une autre application ne lise des informations personnelles, Easy Banking App vous refusera l'accès. 

Puis-je créer plusieurs profils dans Easy Banking App ?

Actuellement, il n'est pas possible de créer plusieurs profils dans Easy Banking App. Nous regardons s'il est possible d'ajouter à nouveau cette fonctionnalité à l'avenir.

Où trouver la valeur des titres de mon compte-titres sur Easy Banking App ?
  1. Connectez-vous à Easy Banking App.
  2. Appuyez sur Mes services, puis sur Investissements.  
  3. Sélectionnez votre compte-titres.
  4. Vous voyez la valeur totale de votre compte-titres
  5. Sélectionnez une catégorie et une titre pour plus d'informations.
Easy Banking App fonctionne-t-il sur mon appareil ?

Easy Banking App fonctionne sur Android 6 et iOS 13 ou une version ultérieure.

Il n'est pas possible d'utiliser Easy Banking App sur un appareil Android "rooté" ou sur un iPhone ou iPad "jailbreaké".

Le rootage et le jailbreaking contournent la sécurité standard du système d'exploitation d'un appareil Android, d'un iPhone ou d'un iPad. L'appareil qui a subi une telle manipulation est donc plus exposé aux virus et aux logiciels malveillants.

Comment activer itsme dans Easy Banking Web ?
  1. Introduisez votre numéro de carte de débit et de client sur l'écran de connexion d'Easy Banking.
  2. Suivez les étapes avec votre lecteur de carte.
  3. Cliquez sur Suivant.
  4. Confirmez avec votre lecteur de carte.
Comment me connecter avec itsme dans Easy Banking Web?
  1. Allez sur Easy Banking Web.
  2. Sélectionnez Connexion avec itsme.
  3. Ouvrez l'application itsme sur votre smartphone et suivez les étapes à l'écran.
  4. Vous êtes maintenant automatiquement connecté à Easy Banking.
Comment réactiver mon compte itsme ?

Activez votre profil itsme via l'application itsme ou contactez itsme.

J’ai perdu mon smartphone. Comment bloquer mon compte itsme ?

Vous pouvez le faire via le site web d’itsme.

Vous utilisez également Easy Banking App ? Bloquez l'application via l'Easy Banking Centre depuis le menu Communication dans Easy Banking App ou directement au 02 762 20 00 et identifiez-vous avec votre numéro de client et votre code Easy Banking Phone.

Est-ce que tout le monde peut utiliser itsme ?

Itsme est disponible à partir de 16 ans.

Téléchargez l'application itsme sur l'App Store ou Google Play et activez-la avec votre carte de débit et votre lecteur de carte.

Si vous voulez activer itsme avec votre carte d'identité, vous pouvez le faire via www.itsme.be (uniquement possible à partir de 18 ans).

Comment activer mon code Easy Banking Phone ?

Via Easy Banking Web :

  1. Visitez notre page concernant l'Easy Banking Phone.
  2. Cliquez sur Activer ou Modifier.
  3. Choisissez un code à 5 chiffres, cliquez sur Suivant et confirmez avec votre lecteur de carte. 

Via Easy Banking App, vous pouvez contacter l'Easy Banking Centre en toute sécurité via le menu Communication.

Comment commander un lecteur de carte ?

Via Easy Banking App

  1. Connectez-vous sur votre smartphone.
  2. Appuyez sur Offre.
  3. Descendez jusqu'à ce que vous voyez Service.
  4. Appuyez sur Demander un lecteur de carte puis sur Demander en ligne.

Via Easy Banking Web

  1. Visitez https://www.bnpparibasfortis.be/.
  2. Cliquez sur S'identifier mais ne vous connectez pas.
  3. Sélectionnez Se connecter avec un lecteur de carte.
  4. Choisissez Commander un lecteur de carte.
Quelle carte dois-je utiliser avec le lecteur de carte ?

La connexion à Easy Banking Web à l'aide d'un lecteur de carte n'est possible qu'en combinaison avec une carte de débit active. Vous avez également besoin de la carte avec laquelle vous vous connectez pour confirmer vos virements. Indépendamment du compte à partir duquel vous effectuez le virement.

Vous voulez payer en ligne ? Utilisez la carte dont vous avez spécifié le numéro. Vous payez avec une carte de crédit ? Insérez la carte de crédit dans le lecteur de carte.

Que dois-je faire si mon lecteur de carte ne fonctionne plus ?

Vous pouvez demander gratuitement un nouveau lecteur de carte en ligne.

Via Easy Banking App

  1. Connectez-vous
  2. Appuyez sur Offre.
  3. Allez dans la partie Services et appuyez sur Demander un lecteur de carte
  4. Appuyez sur Demander en ligne.

Vous pouvez aussi commander un lecteur de carte via Easy Banking Web.

Quelle carte dois-je utiliser avec le lecteur de carte ?

La connexion à Easy Banking Web à l'aide d'un lecteur de carte n'est possible qu'en combinaison avec une carte de débit active. Vous avez également besoin de la carte avec laquelle vous vous connectez pour confirmer vos virements. Indépendamment du compte à partir duquel vous effectuez le virement.

Vous voulez payer en ligne ? Utilisez la carte dont vous avez spécifié le numéro. Vous payez avec une carte de crédit ? Insérez la carte de crédit dans le lecteur de carte.

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Assurance épargne-pension

Avec une assurance épargne-pension, votre capital est en sécurité

Vous ne voulez pas prendre de risques pour votre pension ? Avec notre assurance épargne-pension (branche 21), votre capital est protégé et vous pouvez vous constituer une pension confortable. 

Une épargne-pension avec un avantage fiscal jusqu’à 30 %

En épargnant pour votre pension via une assurance épargne, vous bénéficiez d’une réduction d’impôt de 25 ou 30 %. Vous profitez donc d’avantages fiscaux importants tout en épargnant pour votre pension.

Suivez en ligne votre assurance épargne-pension

Vous pouvez très facilement suivre votre assurance épargne-pension en ligne via Easy Banking Web ou Easy Banking App. Vous gardez en permanence une vue d’ensemble sur votre épargne-pension.

Les avantages d'une assurance épargne-pension

La tranquillité d’esprit auprès du plus grand assureur en Belgique

Avec une assurance épargne-pension d’AG Insurance via BNP Paribas Fortis, vous avez l’esprit tranquille car vous savez que vous êtes bien protégé. Vous bénéficiez de l’expertise du plus grand assureur en Belgique pour votre épargne-pension.

Votre réduction d’impôt grâce au montant maximal d’épargne-pension

En 2022, vous avez le choix entre deux plafonds fiscaux pour l’épargne-pension. Le plafond par défaut s’élève à 990 euros. Il vous offre une réduction d’impôt de 30 %, jusqu’à 297 euros. Si vous optez pour le plafond supérieur de 1 270 euros et que vous versez plus de 990 euros, vous bénéficierez alors d’une réduction d’impôt de 25 %. Pour un versement de 1 270 euros, votre avantage s’élève donc à 317,50 euros.

Adaptez facilement le montant de votre épargne-pension

Vous décidez vous-même du montant de vos versements mensuels ou annuels. Vous pouvez déjà vous constituer une épargne-pension à partir de 30 euros par mois ou 360 euros par an. Libre à vous de modifier ce montant quand vous le souhaitez. Vous avez aussi la possibilité d’opter pour une domiciliation avec adaptation fiscale, pour avoir la certitude de toujours épargner le montant fiscalement déductible maximal.Vous ne souhaitez plus épargner pour votre pension pendant une année ? C’est possible.

Le rendement de votre épargne-pension

Taux d’intérêt garanti

Le montant net de votre capital (hors taxes et frais d’entrée) est placé au taux d’intérêt en vigueur au moment du versement jusqu’à la date d’échéance de votre contrat. Ce taux reste valable pendant toute la durée du contrat. Vous savez donc précisément ce que chaque versement vous rapportera.

Participation bénéficiaire variable

Cette formule vous permet également de bénéficier d’une participation bénéficiaire variable, en fonction des résultats d’exploitation d’AG Insurance. Cette participation bénéficiaire n’est pas garantie ni obligatoire, peut varier d’une année à l’autre et dépend en outre de la situation économique.

Votre rendement en détail

Le rendement global (taux d'intérêt garanti + participation bénéficiaire) de l'assurance épargne-pension pour l'année 2021 a atteint 1,80 %.

Voici un tableau récapitulatif du rendement globalisé des 5 dernières années(taux d'intérêt technique + participation bénéficiaire éventuelle).

Ce rendement brut ne tient pas compte des frais et taxes. Il a trait aux années écoulées et ne constitue pas un indicateur fiable du rendement futur. Pour les contrats avec un taux d'intérêt supérieur au rendement brut global, le rendement brut est égal au taux d'intérêt garanti.

Année

Rendement brut global

2017

2018

2019

2020

2021

2,15%

2,10%

2,00%

1,80%

1,80%

Politique d'investissement durable

Afin de refléter le caractère durable et socialement responsable de ses produits, AG implémente différentes stratégies telles que

  • l'intégration de facteurs environnementaux, sociaux et de bonne gouvernance (utilisation e.a. de scores de risques ESG),
  • l'exclusion d'activités controversées (tabac, armement, charbon, énergies non conventionnelles comme les sables bitumineux et le gaz et le pétrole de schiste,…)
  • l'exclusion d'entreprises ne respectant pas les principes du Pacte Mondial des Nations Unies (UN Global Compact),
  • l'approche dite "Best-in-Class", et
  • l'actionnariat actif.

Ce produit comporte des caractéristiques écologiques et/ou sociales, mais n'a pas d'objectif d'investissement durable à proprement parler. Vous trouverez de plus amples informations sur les stratégies que AG applique à ses produits de la branche 21 dans ce document.

Label de durabilité Febelfin

Cette assurance-épargne porte le label de durabilité Towards Sustainability depuis mars 2020. Réévalué chaque année, ce label est une norme de qualité supervisée par la Central Labelling Agency of the Belgian SRI Label (CLA). Pour satisfaire à cette norme, les produits financiers doivent répondre à un certain nombre d'exigences minimales en matière de durabilité, tant au niveau du portefeuille que du processus d’investissement. Vous trouverez plus d’infos à propos du label sur le site de la CLA.

L’obtention de ce label ne signifie ni que ce produit financier réponde à vos propres objectifs en matière de durabilité ni que le label corresponde aux exigences de futures règles nationales ou européennes. Vous trouverez plus d'infos à ce sujet sur le site de la FSMA.

Les frais - impôts- risques de l'assurance épargne-pension

Combien coûte votre investissement ?

Vous devez payer des frais d’entrée de 6,5 % sur la prime nette versée. Ces frais d’entrée diminuent chaque année de 1 % au cours des 5 dernières années précédant l'échéance du contrat.

Vous voulez racheter votre épargne-pension ?

Avant votre 60e anniversaire, vous payez 5 % de la valeur de rachat théorique. À partir de votre 60e anniversaire, vous ne payez aucuns frais en cas de rachat. Il n’y a également aucuns frais de rachat en cas de résiliation dans les 30 jours qui suivent la prise d’effet du contrat.

Devez-vous payer des taxes ?

Impôt définitif : 8 % sur les primes nettes capitalisées au taux d'intérêt garanti de chaque versement. Cet impôt est perçu à votre 60e anniversaire ou au 10e anniversaire de votre contrat si celui-ci a été souscrit après votre 55e anniversaire. Les participations bénéficiaires éventuellement acquises sont exonérées d’impôt.

En cas de rachat anticipé : précompte professionnel de 33,31 % si vous prélevez votre capital pension avant votre 60e anniversaire. Si le contrat a été conclu après votre 55e anniversaire et que vous le rachetez par anticipation après votre 60e anniversaire et avant votre départ à la retraite, l’impôt définitif s’élève à 33 %.

Des questions concernant la fiscalité ? Contactez votre conseiller ou votre agence.

Risques liés à une assurance épargne-pension

Garantie

Ce produit est garanti par le Fonds de garantie en vertu du régime de protection applicable aux produits de la branche 21. Celui-ci entre en application en cas de défaillance prolongée d’AG Insurance et porte actuellement sur un montant maximal de 100 000 euros par preneur d’assurance et par compagnie d’assurances. Lorsque l’épargne-pension constituée dépasse ce plafond, seule la première tranche de 100 000 euros est garantie. L’épargnant peut donc potentiellement perdre une partie ou la totalité du montant excédant ce plafond.

Durée

Votre contrat d’assurance épargne-pension prend fin à votre 65e anniversaire ou après 10 ans au minimum si vous souscrivez votre contrat après votre 55e anniversaire. Si vous retirez votre capital-pension avant votre 60e anniversaire, un précompte professionnel de 33,31 % sera prélevé. Si le contrat a été conclu après votre 55e anniversaire et que vous le rachetez par anticipation après votre 60e anniversaire et avant votre départ à la retraite, l’impôt définitif s’élève à 33 %. Des frais supplémentaires peuvent s’appliquer en cas de retrait anticipé du capital.

Faiblesse des taux d'intérêt

Pension Invest Plan offre un taux d’intérêt garanti et une éventuelle participation bénéficiaire. Cette participation bénéficiaire n’est pas garantie et peut varier chaque année. Elle est déterminée par l’assureur de façon discrétionnaire. Si elle devait s'avérer faible voire nulle dans le futur, il est possible que le capital payé soit inférieur au montant total investi en raison des taxes, des frais et de la faiblesse actuelle des taux d'intérêt. Ce risque est néanmoins compensé par l'avantage fiscal en principe généré par les primes versées.

Informations légales

Le Pension Invest Plan, en tant qu’assurance épargne-pension, est une assurance-vie individuelle (branche 21) d’AG Insurance, société anonyme de droit belge, proposée par BNP Paribas Fortis.

AG Insurance SA – Bd E. Jacqmain 53, B-1000 Bruxelles – RPM Bruxelles – TVA BE 0404.494.849 – www.aginsurance.be. Entreprise d’assurances belge agréée sous le code 0079, sous le contrôle de la Banque nationale de Belgique, Bd. de Berlaimont 14, 1000 Bruxelles.

BNP Paribas Fortis SA, Montagne du Parc 3, B-1000 Bruxelles – RPM Bruxelles – TVA BE 0403.199.702, inscrit sous ce numéro  auprès de la FSMA, rue du Congrès 12-14, 1000 Bruxelles, et agissant comme agent d’assurance lié d’AG Insurance SA.

Vous pouvez adresser vos plaintes éventuelles à :

  • BNP Paribas Fortis SA – Gestion des Plaintes (1QA8D) – Montagne du Parc 3, 1000 Bruxelles ;
  • AG Insurance SA, Service de gestion des plaintes, Boulevard E. Jacqmain 53, 1000 Bruxelles – tél. : +32 (0)2 664 02 00 ou par e-mail à l’adresse customercomplaints@aginsurance.be ;
  • si la solution proposée par la banque ou AG Insurance ne vous satisfait pas, vous pouvez adresser votre plainte au Service de médiation pour le Consommateur (Ombudsfin), North Gate II, Boulevard du Roi Albert II n° 8 (boîte 2) à 1000 Bruxelles, ou par e-mail à l’adresse ombudsman@ombudsfin.be ;
  • ou vous pouvez également consulter l’article 21 des Conditions générales bancaires.

En savoir plus ?

Avertissement : l'investisseur est tenu de lire attentivement les Conditions générales avant de prendre toute décision d'investissement.

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